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南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型 发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025       年 2 月更新）     基金料理东谈主：南边基金料理股份有限公司     基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                         要害请示   本基金经中国证监会 2021 年 11 月 15 日证监许可20213630 号文注册召募。本基金的 基金合同于 2022 年 3 月 23 日肃肃收效。   基金料理东谈主保证招募说明书的内容信得过、准确、齐备。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出本体性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及市集远景等作出实 质性判断或者保证。   本基金主要投资于证券市集中的其他公开召募证券投资基金的基金份额，为基金中基金， 基金净值会因为证券市集波动、所投资的基金的基金份额净值波动等身分产生波动，投资东谈主 在投本钱基金前，应全面了解本基金的产物秉性，充分琢磨自身的风险承受智力，并承担基 金投资中出现的各种风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱/基金份额净 值产生影响而形成的系统性风险，个别证券/抓有基金独到的非系统性风险，由于基金投资 东谈主一语气大批赎回基金产生的流动性风险，基金料理东谈主在基金料理实施过程中产生的基金料理 风险。   本基金“养老”的称呼不含收益保障或其他任何边幅的收益承诺，本基金不保本，可能 发生耗损。除基金合同另有约定外，主义日历到达前，本基金对每份基金份额设定五年锁定 期，锁如期内投资者无法赎回该基金份额，投资者濒临流动性风险。本基金跟着主义日历的 把握冉冉缩小全体的风险收益水平，权益类投资比例随之缩小，以寻求基金资产的恒久稳健 升值。基金料理东谈主不错对招募说明书中泄漏的下滑弧线进行诊疗，推行的下滑弧线可能与招 募说明书泄漏的情况存在各异。   主义日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称呼变更为“南边安盛混杂型基金中基 金（FOF）”，本基金不再成立每份基金份额的锁如期，申购、赎回等业务将按照世俗敞开 式基金法令办理。   本基金投资内地与香港股票市集交易互联互通机制下港股通股票，将承担投资港股通股 票的关连风险，包括但不限于以下内容：基金资产投资于港股，会濒临港股通机制下因投资 环境、投资标的、市集轨制以及交易法令等各异带来的独到风险，包括港股市集股价波动较 大的风险（港股市集实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐发出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、港股 通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成泛泛交 易，港股通股票不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需 要或不同配置地市集环境的变化，取舍将部分基金资产投资于港股或取舍不将基金资产投资 于港股，基金资产并非势必投资港股。本基金投资范围包括中国存托凭证，存在中国存托凭  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 证价钱大幅波动致使出现较大耗损的风险、与中国存托凭证刊行机制关连的风险等。本基金 可投资公募 REITs，将濒临投资公募 REITs 的独到风险。   本基金为发起式基金，《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 者可能濒临基金合同提前阻隔的风险。   本基金的特定风险等详见招募说明书“风险揭示”章节。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应肃肃阅读本基金的《招募说明书》、《基 金合同》、《基金产物贵寓概要》等信息泄漏文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投 资决策，全面意识本基金的风险收益特征和产物秉性，并充分琢磨自身的风险承受智力，理 性判断市集，严慎作念出投资决策。   基金的过往功绩并不预示其异日阐发。   本基金的 Y 类基金份额为针对个东谈主待业金投资基金业务成立的单独的基金份额类别，投 资东谈主通过个东谈主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东谈主待业金投资基金业务（个东谈主待业金 关连轨制另有规矩的除外）。根据个东谈主待业金账户要求，个东谈主待业金投资基金关连资金及资 产将顽固运行，其基金份额申购赎回等款项将在个东谈主待业金账户内流转。具体业务法令请关 注基金料理东谈主届时发布的关连公告。   基金料理东谈主依照恪称职守、真诚信用、严慎发愤的原则料理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过火净值潦倒并不预示其异日功绩表 现；基金料理东谈主料理的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩阐发的保证。基金料理东谈主提醒 投资东谈主基金投资的“买者快活”原则，在作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引 致的投资风险，由投资东谈主自行包袱。   本次更新主要波及增多 Y 类基金份额关连内容，并已在招募说明书中对关连表述作念出了 改进。其他信息内容截止日为 2024 年 1 月 25 日,相关财务数据和净值阐发截止日为 2023 年 12 月 31 日（未经审计）。      南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                        §1 媒介   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称 “《证券法》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息泄漏料理办法》（以下简称“《信息泄漏办法》”）、《公开召募证券投资基金运作 指引第 2 号——基金中基金指引》、《养老主义证券投资基金指引（试行）》、《公开召募 敞开式证券投资基金流动性风险料理规矩》、《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务 料理暂行规矩》（以下简称“《个东谈主待业金投资基金业务规矩》”）以及《南边养老主义日 期 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》编写。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 信得过性、准确性、齐备性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募 的。本基金料理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的举止本人即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过火他相关规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。     南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                           §2 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： （FOF） 基金合同》及对基金合同的任何有用改进和补充 年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）托管合同》及对该托管合同的任何有用改进和补 充 基金中基金（FOF）招募说明书》过火更新 金（FOF）基金产物贵寓概要》过火更新 金（FOF）基金份额发售公告》 行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文牍等 会议通过，经 2004 年 8 月 28 日第十届天下东谈主民代表大会常务委员会第十一次会议《对于修 改〈中华东谈主民共和国证券法〉的决定》第一次修正，经 2005 年 10 月 27 日第十届天下东谈主民 代表大会常务委员会第十八次会议第一次改进，经 2013 年 6 月 29 日第十二届天下东谈主民代表 大会常务委员会第三次会议《对于修改〈中华东谈主民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》 第二次修正，经 2014 年 8 月 31 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委员会第十次会议《对于 修改〈中华东谈主民共和国保障法〉等五部法律的决定》第三次修正，并经 2019 年 12 月 28 日 第十三届天下东谈主民代表大会常务委员会第十五次会议第二次改进的《中华东谈主民共和国证券法》 及颁布机关对其频频作念出的改进 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改进     南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息泄漏料理办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险料理规矩》 及颁布机关对其频频作念出的改进 《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务料理暂行规矩》及颁布机关对其频频作念出的修 订 体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 存续或经相关政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投汉典理办法》（包括其频频改进）及关连法律律例规矩使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资 者 以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、迤逦、转托管及定投等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东谈主坚贞了基金销售服务合同，办理基金销 售业务的机构     南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、代理披发红利、建 立并赞助基金份额抓有东谈主名册和办理非交易过户等 或接受南边基金料理股份有限公司寄托代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金料理股份有限公司 份额余额过火变动情况的账户 业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并得到中国证监会书面阐述的日历 算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 或基金份额申购苦求日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同收效日或基金份额申购申 请日五年后的年度对日的前一日（不含对日） 积年推行不存在对应日历的，则顺延至下一职业日 非港股通交易日，则基金料理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）。频繁情况下， 本基金在敞开日接受投资东谈主的申购苦求，但对于每份基金份额，可在该份额锁如期届满后的 下一个职业日起赎回 金料理东谈主所料理的敞开式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金料理东谈主和投资东谈主共同遵 守  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 份额的举止 份额的举止 求将基金份额兑换为现款的举止 苦求将其抓有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额迤逦为基金料理东谈主料理的其他基金基 金份额的举止 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金迤逦中转入苦求份额总和后的余额) 卓越上一职业日基金总份额的 10% 金关连轨制另有规矩的除外），本类别基金资产不计提销售服务费 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股及非公开垦行股票、资产 支抓证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交易的债券等 式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成安分派给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到公正对待 用后的余额 基金应收申购款过火他资产的价值总和     南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 额净值的过程 基金料理东谈主、基金料理东谈主股东、基金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理（指基金料理东谈主职工中 照章具有基金司理履历者，包括但不限于本基金的基金司理，同期也不错包括基金司理之外 的投研东谈主员，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并抓有一如期限的证券投资基金 员、基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发 起资金认购的基金份额抓有期限不低于三年 期限不少于三年的基金料理东谈主股东、基金料理东谈主、基金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理等东谈主 员 在香港成立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规矩范围内的香港联合 交易所上市的股票，包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通 泄漏办法》规矩的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子泄漏网站）等媒介 置算帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于流动性风险料理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 存在要紧不信托性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不信托性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不信托性的资产     以上释义中波及法律律例、业务法令的内容，法律律例、业务法令改进后，如适用本基 金，关连内容以改进后法律律例、业务法令为准。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                         §3 基金料理东谈主   称呼：南边基金料理股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   成立时分：1998 年 3 月 6 日   法定代表东谈主：周易   注册本钱：3.6172 亿元东谈主民币   电话：（0755）82763888   传真：（0755）82763889   研究东谈主：鲍文革 有限公司、厦门国际信托投资公司、广西信托投资公司共同发起成立。2000 年，经中国证 监会证监基金字200078 号文批准进行了增资扩股，注册本钱达到 1 亿元东谈主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字2005201 号文批准进行增资扩股，注册本钱增至 1.5 亿元东谈主民币。 币。 构诊疗为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国际信托 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业料理合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业料理合伙企业（有限合伙）2.32%。   周易先生，遐想机通讯专科学士，中国籍。曾任职江苏省邮电学校、江苏省邮电料理局 电信中心、江苏搬动通讯有限公司，曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南京欣网视讯 科技股份有限公司董事长，上海富欣通讯公司副总司理，华泰证券党委副文书、总裁、党委 文书、董事长、党委委员。现任华泰证券股份有限公司首席奉行官、奉行委员会主任、董事，   南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 南边基金料理股份有限公司董事长，南边东英资产料理有限公司董事长，华泰金融控股（香 港）有限公司董事，Huatai Securities (Singapore) Pte. Limited 董事。    张辉先生，料理学博士，中国籍。曾任职北京东城区东谈主才交流服务中心、华晨集团上海 职业处、互市控股有限公司、北京联创投汉典理有限公司，曾任华泰证券资产料理总部高等 司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞金一谈营业部总司理、证券投资部副总司理、综 合事务部总司理、东谈主力资源部总司理、党委组织部部长。现任华泰证券股份有限公司奉行委 员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基金料理股份有限公司董事。    陈莉女士，法学硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任华泰证券深圳民田路营业部总 司理、深圳益田路营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、奉行委员会主任助理等职务。 现任南边基金料理股份有限公司董事、党委文书、副总司理。    杜秀峰先生，经济学和经济法学研究生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督检察处副处长，深圳市国有资产监督 料理局监督检察处副处长、办公室（信访室）副主任、企业指挥东谈主员料理处副处长，深圳市 东谈主民政府国有资产监督料理委员会企业指挥东谈主员料理处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副文书、董事，兼任深圳市高 新投集团有限公司董事，中国南山开垦（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学研究 院理事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金料理股份有限公司董事。    李平先生，工商料理硕士，中国籍。曾任深圳市城市建设开垦（集团）有限公司办公室、 董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高等主管、企业三部高等主管、金融发展部副部 长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，兼任深圳市高新投集团有限公司董事， 深圳市高新投融资担保有限公司董事，深圳市城市建设开垦（集团）有限公司董事，深圳资 产料理有限公司董事，深圳市投控本钱有限公司董事，深圳市投控东海投资有限公司董事， 招商局良善东谈主寿保障股份有限公司监事，金融剖释发展研究院理事，深圳市鹏联投资有限公 司奉行董事、总司理，深圳市投控联投有限公司奉行董事、总司理，南边基金料理股份有限 公司董事。    陈明雅女士，料理学学士，注册管帐师，中国籍。曾任厦门国际信托有限公司财务部副 总司理、财务部总司理、投资发展部总司理，现任厦门国际信托有限公司财务总监、财务部 总司理，南边基金料理股份有限公司董事。    王斌先生，医学博士，中国籍。曾任安徽泗县东谈主民病院临床大夫，瑞金病院感染科临床 大夫，兴业证券研究所医药行业研究员、总司理助理、副总监、副总司理（主抓职业）、总 司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融研究院院长、兴证智库主任，南边基金料理股份 有限公司董事。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   杨小松先生，经济学硕士，中国注册管帐师，中国籍，无境外永久居留权。曾任职德勤 国际管帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构，曾任南边基金看护长。现任南边基金 料理股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产料理有限公司董事。   李心丹先生，金融学博士，国务院迥殊津贴众人，栽植部长江学者特聘栽植，中国籍。 曾任东南大学经济料理学院栽植，南京大学工程料理学院院长。现任南京大学新金融研究院 院长、金融工程研究中心主任，南京大学栽植、博士生导师，中国金融学年会常务理事、秘 书长，江苏省本钱市集研究会荣誉会长，江苏省科技立异协会副会长，江苏银行零丁董事， 汇丰银行（中国）零丁董事，东吴证券股份有限公司零丁董事，上海证券交易所科创板轨制 评估众人委员会主任，南边基金料理股份有限公司零丁董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东谈主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东谈主、本钱市集业务负责东谈主、证券业务内核负责东谈主，银联商务股份有限公司零丁董 事，中国东方红卫星股份有限公司零丁董事，中国重汽（香港）有限公司零丁非奉行董事， 协和新动力（香港）有限公司零丁非奉行董事，南边基金料理股份有限公司零丁董事。   林斌先生，管帐学博士，澳大利亚资深注册管帐师，中国籍。曾任中山大学料理学院会 计学系主任，MPAcc 栽植中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东料理管帐师协会会长，广 东省里面箝制协会副会长，长城证券股份有限公司零丁董事，中船海洋与防务装备股份有限 公司零丁董事，南边基金料理股份有限公司零丁董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高等工商料理硕士，中国注册管帐师，中国籍。曾任北京市 财政局干部，深圳蛇口中华管帐师事务所司理，京都管帐师事务所副主任，北京注册管帐师 协会副会长。现任致同管帐师事务所（迥殊世俗合伙）料理合伙东谈主，全联（中国）并购公会 常务会长，中国上市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金料理 股份有限公司零丁董事。   徐浩萍女士，管帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸相差口股份有限公司、南京环球 杰必克有限职责公司、南京国电南自股份有限公司，复旦大学教师。现任复旦大学料理学院 副栽植，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司零丁董事，苏州海光芯创光电科技股份有限 公司零丁董事，苏州汇科技艺股份有限公司零丁董事，南边基金料理股份有限公司零丁董事。   孙明辉先生，经济学硕士，高等管帐师，中国籍。曾任职深圳动力财务有限公司、深圳 动力集团股份有限公司财务料理部，曾任深圳市投资控股有限公司财务部高等主管、董事会 办公室高等主管、财务部（结算中心）副部长、部长。现任深圳市投资控股有限公司总管帐 师，南边基金料理股份有限公司监事会主席。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   费扬文先生，经济学博士，中国籍。曾任交通银行料理培训生、投资银行部债务融资部 高等技俩司理，华泰证券股份有限公司固定收益部副总司理、资金运营部副总司理、资金运 营部总司理、浙江分公司总司理。现任华泰证券股份有限公司奉行委员会主任助理、深圳分 公司总司理，南边基金料理股份有限公司监事。   蔡云霖先生，企业料理专科学士，中级管帐师，中国籍。曾任职天同证券厦门中心营业 部、厦门市生意银行，曾任中国民生银行厦门分行投资银行部投资银行中心副司理、金融市 场部应承及资产料理中心总司理、机构金融一部总司理助理，厦门市融资担保有限公司投资 发展部总司理。现任厦门国际信托有限公司党委委员、总司理助理、投资研究部总司理，南 方基金料理股份有限公司监事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任国泰君安证券集中金融部高等筹办司理，兴业 证券战术发展部经营有筹商与绩效分析司理、私财委科技金融部筹画发展负责东谈主、经纪业务总 部投顾平台运营处总监和应承筹画处总监、金钱料理部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券金钱料理部副总司理，南边基金料理股份有限公司监事。   陆文清先生，工商料理硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永久居留权。 曾任职东联融资租出有限公司，曾任南边基金合肥应承中心职员、客户关系部高等副总裁、 合肥应承中心总司理。现任南边基金料理股份有限公司职工监事、客户关系部总司理兼合肥 分公司总司理。   徐刚先生，工商料理硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任深圳中期期货经纪公司交 易部职工、技俩司理，曾任南边基金上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主管， 上海分公司副总司理、董事，待业金业务部奉行董事等职务。现任南边基金料理股份有限公 司职工监事、上海分公司奉行董事。   高嘉骏先生，金融学学士，中国籍，无境外永久居留权。曾任职中国东谈主寿保障湖南省分 公司、东风日产汽车金融有限公司、万家基金料理有限公司，曾任南边基金广州营销中心职 员、深圳分公司董事。现任南边基金料理股份有限公司职工监事、机构服务部副总司理（主 抓职业）。   王益平女士，金融学硕士，特准公认管帐师，金融风险料理师，中国籍，无境外永久居 留权。曾任职沃尔玛中国有限公司、安永华明管帐师事务所，曾任南边基金运作保障部职员。 现任南边基金料理股份有限公司职工监事、运作保障部董事。   杨小松先生，总司理、首席信息官，经济学硕士，中国注册管帐师，中国籍，无境外永 久居留权。曾在德勤国际管帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构任职，曾任南边基  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 金看护长。现任南边基金料理股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产料理 有限公司董事。   陈莉女士，副总司理，法学硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任华泰证券研究员、 证券营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、奉行委员会主任助理等职务。现任南边基 金料理股份有限公司董事、党委文书、副总司理。   俞文宏先生，副总司理、董事会秘书，工商料理硕士，经济师，中国籍，无境外永久居 留权。曾在江苏国信集团任职，曾任南边本钱料理有限公司董事长、总司理，深圳南边股权 投资基金料理有限公司董事长等职务。现任南边基金料理股份有限公司副总司理、董事会秘 书。   李海鹏先生，副总司理，工商料理硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永 久居留权。曾任好意思国 AXA Financial 公司投资部高平分析师，南边基金高等研究员、基金经 理助理、基金司理、天下社保及国际业务部奉行总监、天下社保业务部总监、固定收益部总 监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产料理有限公司董事等职务。现任南边基金 料理股份有限公司副总司理、首席投资官（固定收益）。   鲍文革先生，看护长，经济学硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任财政部中华管帐 师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及有筹商财务部总司理助理，南边基金运作保障部 总监、公司监事、财务负责东谈主、总裁助理等职务。现任南边基金料理股份有限公司看护长， 南边本钱料理有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东谈主，经济学硕士，中国注册管帐师、特准公认管帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外永久居留权。曾任中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总会 计师室管帐，国信证券有限职责公司资金财务部高等司理，普华永谈管帐师事务所高等审计 师，国投瑞银基金料理有限公司财务部总监等职务。现任南边基金料理股份有限公司财务负 责东谈主兼财务部总司理，南边东英资产料理有限公司董事，南边本钱料理有限公司监事，深圳 南边股权投资基金料理有限公司董事。   孙鲁闽先生，副总司理，管帐商学、基金料理商学硕士，中国籍，无境外永久居留权。 曾任厦门国际银行福州分行电脑部主管，南边基金研究员、投资司理、基金司理、投资部副 总监等职务。现任南边基金料理股份有限公司副总司理、联席首席投资官、基金司理兼任私 募资管有筹商投资司理。   侯利鹏先生，副总司理，工商料理硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任沈阳财政证 券公司交易部司理、客户服务部司理，中融基金料理有限公司副总司理，南边基金零卖服务 部总司理、公司总司理助理、首席市集官等职务。现任南边基金料理股份有限公司副总司理 兼北京分公司总司理。   茅炜先生，副总司理，经济学学士，中国籍，无境外永久居留权。曾任东方东谈主寿保障股 份有限公司保障精算员，人命东谈主寿保障股份有限公司保障精算员，国金证券股份有限公司研   南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 究员，南边基金研究员、投资司理、基金司理、研究部负责东谈主、权益研究部总司理、权益投 资部总司理等职务。现任南边基金料理股份有限公司副总司理、首席投资官（权益）。    本基金历任基金司理为：鲁炳良先生，料理时分为 2022 年 3 月 23 日于今。    鲁炳良先生，上海财经大学经济学硕士，具有基金从业履历。曾履新于建设银行、申银 万国证券研究所、中国祥瑞东谈主寿保障投汉典理中心，历任产物司理、基金产物分析师、投资 司理等。2018 年 6 月加入南边基金；2018 年 12 月 21 日于今，任南边养老 2035 基金司理； 基金司理；2022 年 3 月 23 日于今，任南边养老主义 2050 五年抓有混杂发起（FOF）基金经 理；2022 年 4 月 1 日于今，任南边浩泰平衡优选一年抓有混杂（FOF）基金司理；2022 年 4 月 7 日于今，任南边富祥稳健养老主义一年抓有混杂（FOF）基金司理；2023 年 1 月 17 日 于今，任南边养老主义 2060 五年抓有混杂发起（FOF）基金司理；2023 年 2 月 27 日于今， 任南边浩祥 3 个月抓有债券发起（FOF）基金司理；2023 年 3 月 28 日于今，任南边养老目 标 2055 五年抓有混杂发起（FOF）基金司理；2023 年 9 月 5 日于今，任南边康乐养老主义 日历 2045 三年抓有混杂发起（FOF）基金司理。    南边基金料理股份有限公司副总司理兼联席首席投资官孙鲁闽先生，宏不雅策略部联席部 门负责东谈主鱼晋华女士，混杂股产投资部部门负责东谈主林乐峰先生，宏不雅策略部联席部门负责东谈主 兼数目化投资部部门负责东谈主唐小东先生，FOF 投资部部门负责东谈主李文良先生，权益投资部部 门负责东谈认识延闽先生，基金司理兼投资司理刘树坤先生。    （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）对所料理的不同基金财产分别料理、分别记账，进行证券投资；    （4）按照基金合同的约定信托基金收益分派决策，实时向基金份额抓有东谈主分派收益；    （5）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讨教；    （6）编制季度讨教、中期讨教和年度讨教；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （7）遐想并泄漏基金净值信息，信托基金份额申购、赎回价钱；   （8）办理与基金财产料理业务举止相关的信息泄漏事项；   （9）按照规矩召集基金份额抓有东谈主大会；   （10）保存基金财产料理业务举止的记录、账册、报表和其他关连贵寓；   （11）以基金料理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益利用诉讼权利或者实施其他法律行 为；   （12）法律律例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他职责。 轨制，遴选有用步伐，驻防违抗《基金法》过火他关连法律律例举止的发生。   （1）将基金料理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主之外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）知道因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的交易举止；   （7）卤莽职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会规矩禁绝的其他举止。   为珍爱基金份额抓有东谈主的正当权益，本基金禁绝从事下列举止：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过火他不正直的证券交易举止；   （6）抓有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政律例和中国证监会规矩禁绝的其他举止。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、推行箝制东谈主或者 与其他要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当妥贴基金的投资主义和投资策略，解雇基金份额抓有东谈主利益优先的原则，驻防利 益突破，妥贴中国证监会的规矩，并履行信息泄漏义务。   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行妥贴 表率后，则本基金投资不再受关连限制。 取最大利益； 容、基金投资有筹商等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关连的交易举止；   为了保证公司范例运作，有用地驻防和化解料理风险、经营风险以及操作风险，确保基 金财务和公司财务以过火他信息信得过、准确、齐备，从而最猛进程地保护基金份额抓有东谈主的 利益，本基金料理东谈主建立了科学合理、箝制严实、运行高效的里面箝制轨制。   里面箝制轨制是指公司为兑现里面箝制主义而建立的一系列组织机制、料理方法、操作 表率与箝制步伐的总称。里面箝制轨制由里面箝制大纲、基本料理轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面箝制大纲是对公司规矩规矩的内控原则的细化和伸开，是对各项基本料理轨制 的统辖和率领，里面箝制大纲明确了内控主义、内控原则、箝制环境、内控步伐等内容。   基本料理轨制包括里面管帐箝制轨制、风险箝制轨制、投汉典理轨制、监察稽核轨制、 基金管帐轨制、信息泄漏轨制、信息技艺料理轨制、贵寓档案料理轨制、功绩评估侦查轨制 和遑急应变轨制等。   部门业务规章是在基本料理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成立、岗亭职责、 操作守则等的具体说明。   健全性原则。里面箝制机制必须笼罩公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并 涵盖到决策、奉行、监督、反馈等各个运作款式。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控表率，珍爱内控轨制的有用 奉行。   零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保抓相对零丁，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的成立必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的步伐来实行。   成本效益原则。公司应充分阐发各机构、各部门及各级职工的职业积极性，运用科学化 的方法尽量缩小经营运作成本，提高经济效益，以合理的箝制成本达到最好的里面箝制成果。   （1）里面管帐箝制轨制   公司依据《中华东谈主民共和国管帐法》等国度相关法律、律例制订了基金管帐轨制、公司 财务管帐轨制、管帐职业操作经过和管帐岗亭职责，并针对各个风险箝制点建立严实的管帐 系统箝制。   里面管帐箝制轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理表率、基金估值轨制和表率、基 金财务算帐轨制和表率、成本箝制轨制、财务收支审批轨制和用度报销料理办法、财产登记 赞助和什物质产清点轨制、管帐档案赞助和财务吩咐轨制等。   （2）风险料理箝制轨制   风险箝制轨制由风险箝制委员会组织各部门制定，风险箝制轨制由风险箝制的机组成立、 风险箝制的表率、风险箝制的具体轨制、风险箝制轨制奉行情况的监督等部分组成。   风险箝制的具体轨制主要包括投资风险料理轨制、交易风险料理轨制、财务风险箝制制 度、信息技艺系统风险箝制轨制以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、反馈轨制、守密轨制等程 序性风险料理轨制。   （3）监察稽核轨制   公司成立看护长，负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险箝制情 况。看护长由总司理提名，董事会聘任，并经全体零丁董事同意。   看护长负责组织率领公司监察稽核职业。除应当磨灭的情况外，看护长享有充分的知情 权和零丁的拜谒权。看护长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险料理等关连会议，有权调阅公司关连文献、档案。看护长应当如期或者 不如期向全体董事报送职业讨教，并在董事会及董事会下设的关连挑升委员会如期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险箝制情况。   公司成立监察稽核部门，具体奉行监察稽核职业。公司配备了充足及格的监察稽核东谈主员， 明确规矩了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和职业经过。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   监察稽核轨制包括里面稽核料理办法、里面稽核职业准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员校服相关法律、律例和规章的情况；查验公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面箝制轨制、各项料理轨制和业务规章的情况。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                          §4 基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34,998,303.4 万元东谈主民币   存续期间：抓续经营   研究电话：010-66060069   传真：010-68121816   研究东谈主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的要害组成部分,总行设在北京。经国务院 批准，中国农业银行全体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务放射范围最广，服务领域最广， 服务对象最多，业务功能皆全的大型国有生意银行之一。在国外，中国农业银行通常通过自 己的努力赢得了高超的信誉，每年位居《金钱》世界 500 强企业之列。看成一家城乡并举、 联通国际、功能皆备的大型国有生意银行，中国农业银行一贯袭取以客户为中心的经营理念， 坚抓审慎稳健经营、可抓续发展，容身县域和城市两大市集，实施各异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托笼罩天下的分支机构、重大的电子化集中和多元化的金融产 品，致力于为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内生意银行，教养丰富，服务优质，功绩 杰出，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通 过了好意思国 SAS70 里面箝制审计，并得到无保属意见的 SAS70 审计讨教。自 2010 年起中国农 业银行一语气通过托管业务国际内控模范（ISAE3402）认证，标明了零丁公正第三方对中国农 业银行托管服务运作经过的风险料理、里面箝制的健全有用性的全面招供。中国农业银行着 力加强智力建设，品牌声誉进一步升迁，在 2010 年首届“‘金牌应承’TOP10 授奖盛典” 中收成杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国 《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获天下银行间同行拆借中心初度成立 的“银行间本币市集优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初度荣获“中 国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东谈主民银行批准成 立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。目下内设风险合规部/轮廓料理部、业务料理 部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息料理部、营运料理部、营运一 部、营运二部，领有先进的安全驻防设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高等职称的众人 60 名，服务团队 成员专科水平高、业务教养好、服务智力强，高等料理层均有 20 年以上金融从业教养和高 级技艺职称，耀眼国表里证券市集的运作。   截止到 2023 年 12 月 31 日，中国农业银行托管的顽固式证券投资基金和敞开式证券投 资基金共 845 只。   （二）、基金托管东谈主的里面风险箝制轨制说明   严格校服国度相关托管业务的法律律例、行业监管规章和行内相关料理规矩，称职经营、 范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全齐备，确保相关信息的真 实、准确、齐备、实时，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。   风险料理委员会总体负责中国农业银行的风险料理与里面箝制职业，对托管业务风险管 理和里面箝制职业进行监督和评价。托管业务部挑升成立了风险料理处，配备了专职内控监 督东谈主员负责托管业务的内控监监职业，零丁利用监督稽核权益。   具备系统、完善的轨制箝制体系，建立了料理轨制、箝制轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的范例操作和凯旋进行；业务东谈主员具备从业履历；业务料理实行严格 的复核、审核、查验轨制，授权职业实行围聚箝制，业务图章按规程赞助、存放、使用，账 户贵寓严格赞助，制约机制严格有用；业务操作区挑升成立，顽固料理，实施音像监控；业 务信息由专职信息泄漏东谈主负责，驻防泄密；业求兑现自动化操作，驻防东谈主为事故的发生，技 术系统齐备、零丁。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （三）、基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和表率   基金托管东谈主通过参数成立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管合同规矩的投 资比例和禁绝投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金料理东谈主的投资运作，并通 过基金资金账户、基金料理东谈主的投资指示等监督基金料理东谈主的其他举止。   当基金出现畸形交易举止时，基金托管东谈主应当针对不哀怜况进行以下方式的处理： 料理东谈主进行请示； 示相关基金料理东谈主并报中国证监会。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                        §5 关连服务机构   称呼：南边基金料理股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   研究东谈主：张锐珊 南边养老主义 2050 五年抓有混杂发起（FOF）代销银行：        序号                     代销机构称呼       代销机构信息                                        门内大街 69 号                                        办公地址：北京市东城区开国                                        门内大街 69 号                                        法定代表东谈主：谷澍                                        客服电话：95599                                        网址：www.abchina.com                                        门内大街 1 号                                        办公地址：北京市西城区复兴                                        门内大街 1 号                                        法定代表东谈主：葛海蛟                                        客服电话：95566                                        网址：www.boc.cn                                        贸易试验区银城中路 188 号                                         办公地址：中国（上海）自                                        由贸易试验区银城中路 188                                        号                                        法定代表东谈主：任德奇                                        电话：021-58781234                                        传真：021-58408483 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     研究东谈主：高天                                     客服电话：95559                                     公    司     网    址       ：                                     www.bankcomm.com                                     大路 7088 号招商银行大厦                                     办公地址：深圳市福田区深南                                     大路 7088 号招商银行大厦                                     法定代表东谈主：缪建民                                     研究东谈主：季平伟                                     客服电话：95555                                     网址：www.cmbchina.com                                     路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                                     办公地址：北京市向阳区光华                                     路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                                     法定代表东谈主：方合英                                     研究东谈主：王晓琳                                     电话：010-66637271                                     客服电话：95558                                     网             址           ：                                     http://www.citicbank.com/                                     东路 713 号                                     法定代表东谈主：王凯                                     客服电话：400-830-8003                                     网址：www.cgbchina.com.cn                                     门内大街 2 号                                     办公地址：北京市西城区复兴                                     门内大街 2 号                                     法定代表东谈主：高迎欣                                     研究东谈主：寇静怡                                     电话：010-58560666                                     客服电话：95568                                     网址：www.cmbc.com.cn                                     号中山大厦                                     办公地址:上海市浦东新区银                                     城路 167 号 9 层                                     法定代表东谈主:吕家进                                     研究东谈主:孙琪虹 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     研究电话:021-52629999                                     客服电话:95561                                     网址:www.cib.com.cn                                     办公地址：深圳市深南东路                                     法定代表东谈主：谢永林                                     研究东谈主：赵杨                                     电话：0755-22166574                                     客服电话：95511-3                                     网址:bank.pingan.com                                     门内大街 22 号                                     办公地址：北京市东城区开国                                     门内大街 22 号                                     法定代表东谈主：李民吉                                     研究东谈主:王者凡                                     研究电话：010-85238890                                     客服电话:95577                                     网址：www.hxb.com.cn                  公司                 南街 1 号院 2 号楼                                     办公地址：北京市西城区月坛                                     南街 1 号院 2 号楼                                     法定代表东谈主：付东升                                     研究东谈主：孙烨                                     客 服 电 话 ： 010-96198 ；                                     网址：www.bjrcb.com                                     号                                     办公地址：南京市中华路 26                                     号                                     法定代表东谈主：夏平                                     研究东谈主：张洪玮                                     电话：025-58587036                                     客服电话：95319                                     网址：www.jsbchina.cn                  公司                 区鸿福东路 2 号                                     办公地址：东莞市东城区鸿福                                     东路 2 号东莞农商银行大厦                                     法定代表东谈主：王耀球  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                      研究东谈主：洪晓琳                                      电话：0769-22866143                                      传真：0769-22866282                                      客服电话：0769-961122                                      网址：www.drcbank.com                                      贸易试验区苏州片区苏州工                                      业园区钟园路 728 号                                      办公地址：中国（江苏）解放                                      贸易试验区苏州片区苏州工                                      业园区钟园路 728 号                                      法定代表东谈主：崔庆军                                      研究东谈主：吴骏                                      电话：0512-69868373                                      传真：0512-69868373                                      客服电话：96067                                      网址：www.suzhoubank.com 南边养老主义 2050 五年抓有混杂发起（FOF）代销券商过火他代销机构： 序号                  代销机构称呼           代销机构信息                                      法定代表东谈主：张伟                                      研究东谈主：庞晓芸                                      研究电话：0755-82492193                                      客服电话：95597                                      网址：www.htsc.com.cn                                      中路 1012 号国信证券大厦十                                      六层至二十六层                                      办公地址：深圳市福田区福华                                      一谈 125 号国信金融大厦                                      法定代表东谈主：张纳沙                                      研究东谈主：于智勇                                      电话：0755-82130833                                      客服电话：95536                                      网址：www.guosen.com.cn                                      街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101                                      办公地址：北京市丰台区西营                                      街 8 号院 1 号楼青海金融大                                      厦                                      法定代表东谈主：王晟 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     研究东谈主：辛国政                                     研究电话：010-80928123                                     客 服 电 话 ： 4008-888-888 、                                     网址：www.chinastock.com.cn                                     贸易试验区商城路 618 号                                     办公地址：上海市静安区南京                                     西路 768 号国泰君安大厦                                     法定代表东谈主：贺青                                     研究东谈主：芮敏祺                                     电话：021－38676666                                     客服电话：4008888666                                     网址：www.gtja.com                                     路 86 号                                     办公地址：山东省济南市市中                                     区经七路 86 号                                     法定代表东谈主：王洪                                     研究东谈主：张峰源                                     电话：021-20315719                                     客服电话：95538                                     网址：www.zts.com.cn                                     号                                     办公地址：上海市广东路 689                                     号                                     法定代表东谈主：周杰                                     电话：021－23219000                                     传真：021-23219100                                     研究东谈主：李笑鸣                                     客服电话：95553                                     网址：www.htsec.com                                     路 66 号 4 号楼                                     办公地址：北京市向阳区景辉                                     街 16 号院 1 号楼泰康集团大                                     厦 13 层                                     法定代表东谈主：王常青                                     研究东谈主：谢怡然                                     研究电话：010-86451810                                     客服电话：4008888108                                     网址：www.csc108.com 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     广州常识城升起一街 2 号 618                                     室                                     办公地址：广州市河汉区马场                                     路 26 号广发证券大厦                                     法定代表东谈主：林传辉                                     研究东谈主：黄岚                                     客服电话：95575、020-95575                                     或致电各地营业网点                                     网址：http://www.gf.com.cn                                     街谈金田路 2026 号动力大厦                                     南塔楼 10-19 层                                     办公地址：深圳市福田区福田                                     街谈金田路 2026 号动力大厦                                     南塔楼 10-19 层                                     法定代表东谈主：张巍                                     研究东谈主:纪毓灵                                     研究电话:0755-83516289                                     客 服 电 话 :0755-33680000                                     网址：www.cgws.com                                     街谈福华一谈 111 号                                     办公地址：深圳市福田区福华                                     一谈 111 号招商证券大厦 24                                     楼                                     法定代表东谈主：霍达                                     研究东谈主：业清扬                                     客服电话：95565/0755-95565                                     网址：www.cmschina.com                                     区中心三路 8 号不凡时期广                                     场（二期）北座                                     办公地址：北京市向阳区亮马                                     桥路 48 号中信证券大厦                                     法定代表东谈主：张佑君                                     研究东谈主：王一通                                     电话：010-60838888                                     传真：010-60833739                                     客服电话：95548                                     网址：www.cs.ecitic.com                                     路与福中路交壤处荣超商务                                     中心 A 栋第 18 层-21 层登第 04 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     层 01、02、03、05、11、12、                                     办公地址：深圳市福田区益田                                     路 6003 号荣超商务中心 A 栋                                     第 04、18 层至 21 层                                     法定代表东谈主:高涛                                     研究东谈主：万玉琳                                     研究电话：0755-82026907                                     传真 0755-82026539                                     客 服 电 话 ： 400-600-8008 、                                     网址：www.ciccwm.com                                     区湘府中路 198 号新南城商                                     务中心 A 栋 11 楼                                     办公地址：湖南省长沙市天心                                     区湘府中路 198 号新南城商                                     务中心 A 栋 11 楼                                     法定代表东谈主：高振营                                     研究东谈主：江恩前                                     研究电话：021-50295432                                     客服电话：95351                                     网址：www.xcsc.com                                     街谈福华一谈 119 号安信金                                     融大厦                                     办公地址：深圳市福田区福田                                     街谈福华一谈 119 号安信金                                     融大厦                                     法定代表东谈主：段文务                                     研究东谈主：陈剑虹                                     研究电话：0755-81688000                                     客服电话：95517                                     网            址             ：                                     http://www.essence.com.cn/                    司                路 222 号 1 号楼 2001                                     办公地址：青岛市市南区东海                                     西路 28 号龙翔广场东座                                     法定代表东谈主：肖海峰                                     研究东谈主：赵如意                                     研究电话：0532-85725062                                     客服电话：95548 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     网址：sd.citics.com                                     城区闹市口大街 9 号院 1 号                                     楼                                     法定代表东谈主：祝瑞敏                                     研究东谈主：苏娴静                                     研究电话：010-83252161                                     传真：010-63080978                                     客服电话：95321                                     网址：www.cindasc.com                                     庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112                                     室                                     办公地址：北京市向阳区向阳                                     门北大街 18 号中国东谈主保寿险                                     大厦 12-18 层                                     法定代表东谈主：张海文                                     基金业务研究东谈主：孙燕波                                     研究电话：010-85556048                                     传真：010-85556088                                     客服电话：95390                                     网址：www.crsec.com.cn                                     区天府二街 198 号华西证券                                     大厦                                     办公地址：四川省成都市高新                                     区天府二街 198 号华西证券                                     大厦                                     法定代表东谈主：杨炯洋                                     研究东谈主：赵静静                                     客服电话：95584                                     网址：www.hx168.com.cn                                     区淮海路 88 号                                     法定代表东谈主：金才玖                                     研究东谈主：奚博宇                                     电话：027-65799999                                     传真：027-85481900                                     客 服 电 话 ： 95579 或                                     网址：www.95579.com                                     办公地址：长春市生态大街 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     法定代表东谈主：李福春                                     研究东谈主:安岩岩                                     研究电话:021-20361166                                     客服电话:95360                                     网址：www.nesc.cn                                     金 田 路 4036 号 荣 超 大 厦                                     办公地址：深圳市福田中心区                                     金 田 路 4036 号 荣 超 大 厦                                     法定代表东谈主：何之江                                     研究东谈主:王阳                                     研究电话:021-38637436                                     客服电话:95511-8                                     网址：stock.pingan.com                                     街5号                                     办公地址：苏州工业园区星阳                                     街5号                                     法定代表东谈主：范力                                     研究东谈主：陆晓                                     电话：0512-62938521                                     传真：0512-65588021                                     客服电话：95330                                     网址：www.dwzq.com.cn                                     大路 395 号 901 室（部位：自                                     编 01 号）1001 室（部位：自                                     编 01 号）                                     办公地址：广州市河汉区临江                                     大路 395 号 901 室（部位：自                                     编 01 号）1001 室（部位：自                                     编 01 号）                                     法定代表东谈主：陈可可                                     研究东谈主：何雯                                     研究电话：020-88836999                                     客服电话: 95548                                     网址：www.gzs.com.cn                                     办公地址：南京市江东中路 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     法定代表东谈主：李剑锋                                     研究东谈主：曹梦媛                                     研究电话：025-58519529                                     客服电话：95386                                     网址：www.njzq.com.cn                                     一谈 115 号投行大厦 20 楼                                     办公地址:深圳市福田区福华                                     一谈 115 号投行大厦 18 楼                                     法定代表东谈主:刘学民                                     研究东谈主:单晶                                     研究电话:0755-23838750                                     客服电话：95358                                     网址:www.firstcapital.com.cn                                     路 27 号 1#楼 3 层                                     办公地址：上海市浦东新区滨                                     江大路 5129 号陆家嘴滨江中                                     心 N1 座                                     法定代表东谈主：苏军良                                     研究东谈主：王虹                                     电话：021-20655183                                     传真：021-20655196                                     客服电话：95547                                     网址：www.hfzq.com.cn                                     路 1777 号海信南边大厦 21、                                     办公地址：深圳市南山区创业                                     路 1777 号海信南边大厦 21、                                     法定代表东谈主：李永湖                                     研究电话：0755-82943755                                     客服电话：95329                                     网址：www.zszq.com                                     路途 32 号西南证券总部大楼                                     法定代表东谈主：吴坚                                     研究东谈主：杜巧                                     研究电话：023-67500573                                     客服电话：95355                                     网址：www.swsc.com.cn                                     路 510 号南半幢 9 楼 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     办公地址：上海市黄浦区中山                                     东二路 600 号上海 BFC 外滩                                     金融中心 N1 栋 7 层                                     法定代表东谈主：武晓春                                     研究东谈主：王芙佳                                     电话：021-68761616                                     传真：021-68767032                                     客服电话：4008888128                                     网址：www.tebon.com.cn                                     西路 23 号投资广场 18 楼                                     办公地址：上海市浦东新区东                                     方路 1928 号东海证券大厦                                     法定代表东谈主：钱俊文                                     研究东谈主：王一彦                                     客 服 电 话 ： 95531 ；                                     网址：www.longone.com.cn                                     环北路 27 号楼 12 层                                     办公地址:北京市向阳区东三                                     环北路 27 号楼 12 层                                     法定代表东谈主：张威                                     研究东谈主：田芳芳                                     研究电话：010-83561146　                                     客服电话：95399                                     网址：www.cctgsc.com.cn                                     办公地址：成都市东城根上街                                     法定代表东谈主：冉云                                     研究东谈主：王凯伦                                     研究电话：15221037910                                     传真：028-86690126                                     客服电话：95310                                     网址：www.gjzq.com.cn                                     新城区海拉尔东街满世尚都                                     办公生意轮廓楼                                     办公地址：内蒙古呼和浩特市                                     新城区海拉尔东街满世尚都                                     办公生意轮廓楼                                     法定代表东谈主：祝艳辉 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     研究东谈主：熊丽                                     客服电话：956088                                     网址：www.cnht.com.cn                                     西路 638 号兰州金钱中心 21                                     楼                                     办公地址：兰州市城关区东岗                                     西路 638 号兰州金钱中心 19                                     楼                                     法定代表东谈主：祁建邦                                     研究东谈主：周鑫                                     电话：0931-4890208                                     传真：0931-4890628                                     客服电话：95368                                     网址：www.hlzq.com                                     湖街谈东海社区深南大路                                     栋 2301A                                     办公地址：上海市黄浦区福州                                     路 666 号                                     法定代表东谈主：俞洋                                     研究东谈主：刘熠                                     电话：021-54967387                                     传真：021-54967280                                     客服电话：95323，4001099918                                     网址：http://www.cfsc.com.cn                                     路 1 号都市之门 B 座 5 层                                     办公地址：陕西省西安市雁塔                                     区芙蓉西路 62 号开源证券                                     法定代表东谈主：李刚                                     研究东谈主：杨淑涵                                     电话：029-88365805                                     传真：029-88365835                                     客服电话：95325                                     网址：www.kysec.cn                                     市柳梧新区国际总部城 10 栋                                     楼                                     办公地址：上海市徐汇区宛平                                     南路 88 号金座东方金钱大厦                                     法定代表东谈主：戴彦                                     研究东谈主： 陈亚男 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     客服电话：95357                                     网址：http://www.18.cn                                     区中心三路 8 号不凡时期广                                     场 （ 二 期 ） 北 座 13 层                                     办公地址：广东省深圳市福田                                     区中心三路 8 号不凡时期广                                     场 （ 二 期 ） 北 座 13 层                                     法定代表东谈主：窦长宏                                     研究东谈主：梁好意思娜                                     电话：021-60812919                                     传真：021-60819988                                     客服电话：400-990-8826                                     网址：http://www.citicsf.com                                     名路 501 号 6211 单元                                     办公地址：上海市浦东新区张                                     杨路 500 号华润时期广场 12                                     层                                     法定代表东谈主：陶怡                                     研究东谈主：程艳                                     电话：13817080739                                     传真：021-68596919                                     客服电话：400-700-9665                                     网址：www.ehowbuy.com                    司                司                                     注册地址：浙江省杭州市余杭                                     区五常街谈文一西路 969 号                                     办公地址：浙江省杭州市西湖                                     区西溪路 556 号                                     法定代表东谈主：王珺                                     研究东谈主：韩爱彬                                     客服电话：95188-8                                     网址： www.fund123.cn                                     路 190 号 2 号楼 2 层                                     办公地址：上海市徐汇区宛平                                     南路 88 号金座大楼（东方财                                     富大厦）                                     法定代表东谈主：其实 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     研究东谈主：潘世友                                     电话：021-54509977                                     传真：021-64385308                                     客 服 电 话 ： 95021 /                                     网址：www.1234567.com.cn                    司                西路一号元茂大厦 903 室                                     办公地址：杭州市余杭区五常                                     街谈同顺街 18 号 同花顺大                                     楼4层                                     法定代表东谈主：吴强                                     研究东谈主：吴强                                     电话：0571-88911818                                     传真：0571-86800423                                     客服电话：952555                                     网址：www.5ifund.com                                     术开垦区宏达北路 10 号五层                                     办公地址：北京市向阳区开国                                     路 91 号金地中心 B 座 21 层、                                     法定代表东谈主：武建华                                     研究东谈主：丛瑞丰                                     电话：010-59313555                                     客服电话：400-8180-888                                     网址：http://www.zzfund.com                                     贸易试验区临港新片区海基                                     六路 70 弄 1 号 208-36 室                                     办公地址：上海市虹口区东大                                     名路 1098 号浦江国际金融广                                     场 53 层                                     法定代表东谈主：李兴春                                     研究东谈主：张仕钰                                     电话：021-60195205                                     传真：021-61101630                                     客服电话：400-032-5885                                     网址：www.leadfund.com.cn                    司                家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单                                     元                                     办公地址：上海市浦东新区陆 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     家嘴环路 1333 号 14 楼                                     法定代表东谈主：王之光                                     研究东谈主：宁博宇                                     电话：021-20665952                                     传真：021-22066653                                     客服电话：4008219031                                     网址：www.lufunds.com                                     岛东路 3000 号 2719 室                                     办公地址：广州市海珠区阅江                                     中路 688 号保利国际广场北                                     塔 33 层                                     法定代表东谈主：肖雯                                     研究东谈主：邱湘湘                                     电话：020-89629099                                     传真：020-89629011                                     客服电话：020-89629066                                     网址：www.yingmi.cn                    限公司              路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室                                     办公地址：北京市向阳区霄云                                     路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室                                     法定代表东谈主： 皆凌峰                                     研究东谈主：阮志凌                                     电话：010-82050520                                     传真：010-82086110                                     客服电话：400-158-5050                                     网址：www.9ifund.com                                     宁大路 1-5 号                                     办公地址：南京市玄武区苏宁                                     大路 1-5 号                                     法定代表东谈主： 王锋                                     研究东谈主： 冯鹏鹏                                     电话：025-66996699-887226                                     传真：025-66996699                                     客服电话：95177                                     网址：www.snjijin.com                                     路 34 号院 6 号楼 15 层 1501                                     室                                     办公地址：北京市向阳区创远                                     路 34 号院融新科技中心 C 座 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     法定代表东谈主：李楠                                     研究东谈主：武安广                                     电话：010-61840688                                     传真：010-84997571                                     客服电话：4001599288                                     网              址            ：                                     https://danjuanfunds.com/                    司                三旗建材城中路 12 号 17 号                                     平房 157                                     办公地址：      北京市通州区                                     亦庄经济技艺开垦区科创十                                     一街 18 号院京东集团总部 A                                     座 17 层                                     法定代表东谈主： 李骏                                     电话： 95118                                     传真：010-89189566                                     客服电话： 95118                                     网址： kenterui.jd.com                                     风南路东康宁街北 6 号楼 503                                     办公地址：郑州市郑东新区东                                     风南路东康宁街北 6 号楼 503                                     法定代表东谈主：温丽燕                                     研究东谈主：胡静华                                     电话：0371-85518396                                     传真：0371-85518397                                     客服电话：4000-555-671                                     网            址         ：                                     http://www.hgccpb.com/                    司                作区前湾一谈 1 号 A 栋 201                                     室（入驻深圳市前海商务秘书                                     有限公司）                                     办公地址：深圳市南山区海天                                     二路 33 号腾讯滨海大厦 15                                     楼                                     法定代表东谈主：刘明军                                     研究东谈主：谭广锋                                     电 话 ： 0755-86013388 转                                     传真：/                                     客服电话：95017                                     网址：www.tenganxinxi.com  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                           司              旺东路 10 号院西区 4 号楼 1                                          层 103 室                                          法定代表东谈主：盛超                                          办公地址：北京市海淀区西北                                          旺东路 10 号院西区 4 号楼                                          机构研究东谈主：林天赐                                          电话：010-59403028                                          传真：010-59403027                                          客服电话：95055-4                                          网          址          ：                                          www.duxiaomanfund.com   称呼：南边基金料理股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：4008898899   研究东谈主：古和鹏   称呼：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   研究东谈主：丁媛   电话: (86 21) 3135 8666   传真: (86 21) 3135 8600   承办讼师：早晨、丁媛   称呼：容诚管帐师事务所（迥殊世俗合伙）   住所：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26   办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26   奉行事务合伙东谈主：肖厚发、刘维 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 研究东谈主：曹阳 研究电话：010-66001391 传真：010-66001391 承办注册管帐师：张振波、曹阳   南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                         §6 基金召募    本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过火他 相关规矩，并经中国证监会 2021 年 11 月 15 日证监许可20213630 号文注册召募。    本基金为契约型敞开式基金，基金料理东谈主在敞开日办理基金份额的申购，除基金合同另 有约定外，投资东谈主每笔认购/申购的基金份额需至少抓有满五年，在五年锁如期内不成提议 赎回苦求，仅可在该基金份额锁如期届满后的下一个职业日起办理基金份额赎回。主义日历 到达后，本基金不再成立每份基金份额的锁如期，基金料理东谈主将在敞开日办理基金份额的申 购和赎回。    本基金为混杂型基金中基金（FOF）。基金存续期限为不如期。召募期自 2022 年 3 月 11 日至 2022 年 3 月 18 日，共召募 13,050,574.78 份基金份额，召募户数为 429 户。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                   §7 基金合同的收效   一、基金的备案条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购方承诺认购的基金份额抓有期限不少于 3 年的条件下，基金召募期届 满或基金料理东谈主依据法律律例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘用法定 验资机构验资，自收到验资讨教之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。验资报 告需对发起资金提供方过火抓有份额进行挑升说明。   基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东谈独揽理完结基金备案手续并取得中国证监会 书面阐述之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基金料理东谈主在收到中国证 监会阐述文献的次日对《基金合同》收效事宜给以公告。基金料理东谈主应将基金召募期间召募 的资金存入挑升账户，在基金召募举止扫尾前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同的收效   本基金合同于 2022 年 3 月 23 日肃肃收效。自基金合同收效日起，本基金料理东谈主肃肃开 始料理本基金。   三、基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产领域   《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动 阻隔，且不得通过召开基金份额抓有东谈主大会延续基金合同期限。若届时的法律律例或中国证 监会规矩发生变化，上述阻隔规矩被取消、改造或补充时，则本基金不错参照届时有用的法 律律例或中国证监会规矩奉行。   如本基金在基金合同收效三年后持续存续的，一语气 20 个职业日出现基金份额抓有东谈主数 量起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金料理东谈主应当在如期讨教中给以泄漏； 一语气 60 个职业日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个职业日内向中国证监会讨教并提 出责罚决策，如抓续运作、迤逦运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并在 6 个 月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东谈主在其网站上 列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销 售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金料理东谈主 或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等交易方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购 与赎回。   基金料理东谈主在敞开日办理基金份额的申购，除基金合同另有约定外，对于每份基金份额， 自该基金份额锁如期届满后的下一个职业日起办理基金份额赎回，若基金份额申购苦求日至 主义日历起火一个锁如期，主义日历到达后不错办理基金份额赎回。主义日历到达后，本基 金不再成立每份基金份额的锁如期，基金料理东谈主将在敞开日办理基金份额的申购和赎回。开 放日的具体办理时分为上海证券交易所、深圳证券交易所的泛泛交易日的交易时分（若该工 作日为非港股通交易日，则基金料理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务），但基金 料理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时分变更或其他迥殊情况， 基金料理东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时分进行相应的诊疗，但应在实施日前依照《公开 召募证券投资基金信息泄漏料理办法》（以下简称“《信息泄漏办法》”）的相关规矩在规 定媒介上公告。   基金料理东谈主自基金合同收效之日起不卓越 3 个月动手办理申购，具体业务办理时分在申 购动手公告中规矩。   基金料理东谈主自基金合同收效之日五年后的年度对日起动手办理赎回，具体业务办理时分 在赎回动手公告中规矩。除基金合同另有约定外，自基金份额锁如期届满后的下一个职业日 起，基金份额抓有东谈主方可就该基金份额提议赎回苦求。主义日历到达后，本基金不再成立每 份基金份额的锁如期，基金料理东谈主将在敞开日办理基金份额的申购和赎回。   在信托申购动手与赎回动手时分后，基金料理东谈主应在申购、赎回敞开日前依照《信息披 露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的动手时分。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分提议申购、赎回或迤逦苦求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日该类基金份额申购、赎回的价钱。 算； 日起办理对应的到期份额赎回。若提交赎回苦求的份额超出到期份额的部分，登记机构对超 出到期份额的部分将阐述为失败； 法权益不受毁伤并得到公正对待。   基金料理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金料理东谈主必须在新规 则动手实施前依照《信息泄漏办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构规矩的表率，在敞开日的具体业务办理时安分提议申购或赎回 的苦求。   Y 类基金份额的申赎安排、资金账户料理等事项还应同期校服对于个东谈主待业金账户料理 的关连规矩。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规矩的时安分全额托福申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东谈主在提交赎回苦求时须抓有填塞的基金份额余额，不然所提交的赎回苦求不 成立。投资东谈主托福申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购收效。基金份额抓 有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。   投资东谈主赎回苦求胜利后，基金料理东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生 多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款的情形时，款项的支付办法参照 基金合同相关条件处理。如遇证券交易所或交易市集数据传输蔓延、通讯系统故障、银行交  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 换系统故障、港股通交易系统、港股通资金交收法令限制或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主 所能箝制的身分影响了业务经过，则赎回款项划付时分相应顺延。   基金料理东谈主应以交易时分扫尾前受理有用申购和赎回苦求确本日看成申购或赎回苦求 日(T 日)，在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有用性进行阐述。T 日提 交的有用苦求，投资东谈主应在 T+4 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其 他方式查询苦求的阐述情况。若申购不胜利，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定胜利，而仅代表销售机构如实 接收到苦求。申购、赎回苦求的阐述以登记机构或基金料理东谈主的阐述结果为准。对于苦求的 阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善利用正当权利。 上述规矩的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布 的为准，投资东谈主需解雇销售机构的关连规矩。本基金单笔赎回苦求不低于 1 份，投资东谈主全额 赎回时不受上述限制。各销售机构在妥贴上述规矩的前提下，可根据情况调高单笔最低赎回 份额要求，具体以销售机构公布的为准，投资东谈主需解雇销售机构的关连规矩； 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等步伐，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益，基金料理东谈主基于投资运作与风险 箝制的需要，可遴选上述步伐对基金领域给以箝制。具体见基金料理东谈主关连公告； 本基金分歧单个投资东谈主累计抓有的基金份额上限进行限制； 限制。基金料理东谈主必须在诊疗实施前依照《信息泄漏办法》的相关规矩在规矩媒介上公告；   (1)本基金 A 类、Y 类基金份额的申购费率最高不高于 1.2%，且随申购金额的增多而递 减，如下表所示：  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）              申购金额（M），元               申购费率                 M＜100 万                 1.2%                 M≥500 万          每笔 1,000 元   投资东谈主重迭申购，须按每次申购所对应的费率端倪分别计费。   申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推论、销售、登记等 各项用度。   本基金 A 类、Y 类基金份额的赎回费率最高不卓越 1.5%，随苦求份额抓无意分增多而递 减。具体如下表所示（其中 1 年指 365 天）：            苦求份额抓无意分（N）           赎回费率            N＜7 天                 1.5%            N≥365 天               0   投资东谈主可将其抓有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓 有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回基金份额时收取。对于抓有期少于 30 日的基金份额所收 取的赎回费，赎回用度全额归入基金财产；对于抓有期长于 30 日（含 30 日）但少于 3 个月 的基金份额所收取的赎回费，赎回用度 75%归入基金财产；对于抓有期长于 3 个月（含 3 个 月）但小于 6 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回用度 50%归入基金财产；对于抓有期长 于 6 个月（含 6 个月）的基金份额所收取的赎回费，赎回用度 25%归入基金财产。   除基金合同另有约定外，主义日历到期前，投资东谈主需至少抓有本基金份额满五年，在五 年锁如期内不成提议赎回苦求，抓有满五年后赎回不收取赎回用度。主义日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称呼变更为“南边安盛混杂型基金中基金（FOF）”，本基金不再成立 每份基金份额的锁如期，投资者可在敞开日苦求赎回，根据推行抓有期限遐想赎回费。若基 金份额申购苦求日至主义日历起火一个锁如期，主义日历到达后不错提议赎回苦求。红利再 投资份额的锁如期视作与原份额相易。   针对 Y 类基金份额，在高兴《个东谈主待业金实施办法》不错照章领取个东谈主待业金的条件以 及继承事项的情况下可提前赎回，具体根据《个东谈主待业金投资基金业务规矩》过火更新奉行， 法律律例另有规矩的，从其规矩奉行。 等将根据关连法律律例、基金合同和中国证监会的关连规矩奉行。基金料理东谈主不错根据关连  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 法律律例或在基金合同约定的范围内诊疗费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式 实施日前依照《信息泄漏办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。基金料理东谈主不错针对 Y 类基 金份额豁免申购费等销售用度（法定应当收取并计入基金资产的用度除外），详见届时关连 公告，法律律例另有规矩的从其规矩。 不影响基金份额抓有东谈主利益的情形下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的关连规 则和经过详见基金料理东谈主或其他基金销售机构届时发布的关连公告或文牍。基金料理东谈主不错 针对特定投资东谈主（如待业金客户等）开展费率优惠举止，届时将提前公告。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的遐想公式为：   （1）适用于比例费率   净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）   申购用度 = 申购金额－净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日该类基金份额的基金份额净值   （2）适用于固定用度   净申购金额＝申购金额-固定申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0170 元，对应申购费率为 1.2%，则其可得到的 A 类基金份额为：   净申购金额＝100,000/(1+1.2%）＝98,814.23 元   申购用度＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元   申购份额＝98,814.23/1.0170=97,162.47 份   本基金的赎回金额遐想公式为：   赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资者赎回本基金 A 类基金份额 10 万份，抓无意分在 5 年以上，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元   T 日的各种基金份额净值在所投资基金泄漏净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至 第一个交易日）遐想，并根据基金合同的约定公告。遇迥殊情况，经履行妥贴表率，不错适  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 当蔓延遐想或公告。本基金各种基金份额净值的遐想，均保留到少许点后 4 位，少许点后第   申购的有用份额为按推行阐述的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类基金份额的 基金份额净值为基准遐想。申购波及金额、份额的遐想结果保留到少许点后两位，少许点后 两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额为按推行阐述的有用赎回份额以当日该类基金份额的基金份额净值为基准并 扣除相应的用度，遐想结果保留到少许点后 2 位，少许点后 2 位以后的部分四舍五入，由此 产生的过失计入基金财产。 值的公正性，具体处理原则与操作范例解雇关连法律律例以及监管部门、自律法令的规矩。   投资东谈主申购基金胜利后，基金登记机构在 T+3 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续。   投资东谈主赎回基金胜利后，基金登记机构在 T+3 日为投资东谈独揽理扣除权益的登记手续。   基金料理东谈主不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时分进行诊疗，但不得本体 影响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息泄漏办法》的相关规矩在规矩媒介公告。   发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主某一类或多类基金份额的申购申 请： 购苦求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且取舍估 值技艺仍导致公允价值存在要紧不信托性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金料理东谈主应当 暂停接受基金申购苦求。 基金资产净值或者无法办理申购业务。 停上市或二级市集交易停牌，基金料理东谈主无法找到其他合适的可替代的基金品种，或其他可 能对基金功绩产生负面影响的情形。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统、基金管帐系统或证券登记结算系统无法泛泛运行时。 料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理看成发起资金提供方除外）抓有基金份额的比例达到或者超 过基金份额总和的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情形。 资产净值。 额的申购苦求，具体根据个东谈主待业金关连轨制过火更新奉行。法律律例另有规矩的，从其规 定。   发生上述除第 5、8 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停申购时，基金料理东谈主应 当根据相关规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 8 项情形时，基金料理东谈主可 以遴选比例阐述等方式对该投资东谈主的申购苦求进行限制，基金料理东谈主有权拒却该等全部或者 部分申购苦求。如果投资东谈主的申购苦求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况摈斥时，基金料理东谈主应实时收复申购业务的办理。因发生不可抗力等原因而发生 暂停申购情形的，将按因不可抗力等原因而暂停申购的时分相应延长。   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主某一类或多类基金份额的赎回苦求或延 缓支付赎回款项： 回苦求或减慢支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活 跃市集价钱且取舍估值技艺仍导致公允价值存在要紧不信托性时，经与基金托管东谈主协商阐述 后，基金料理东谈主应当暂停接受基金赎回苦求或减慢支付赎回款项。 基金资产净值或者无法办理赎回业务。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 停接受投资东谈主的赎回苦求。 停牌、脱期办理赎回、脱期支付赎回款项，或其他可能对本基金功绩产生负面影响的情形。 资产净值。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回苦求或者减慢支 付赎回款项时，基金料理东谈主应实时报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金料理东谈主应足 额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给 赎回苦求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现多数赎回情形，按基金合同的关连条件处理。 基金份额抓有东谈主在苦求赎回时可事前取舍将当日可能未获受理部分给以铲除。在暂停赎回的 情况摈斥时，基金料理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。因发生不可抗力等原因而发生 暂停赎回情形的，将按因不可抗力等原因而暂停赎回的时分相应延长。   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金迤逦中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金迤逦中转入苦求份额总和后的余额)卓越前一 职业日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回或 部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有智力支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按泛泛赎回 表率奉行。   （2）部分脱期赎回：当基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有清贫或合计因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金料理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一职业日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，信托当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错取舍脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个职业日持续赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被铲除。脱期的赎回苦求与下一职业日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一职业日该类基金份额的基金份额净值为基础遐想赎回金额，依此类推，直  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   当基金发生多数赎回，在单个基金份额抓有东谈主卓越基金总份额 30%以上的赎回苦求情形 下，基金料理东谈主不错脱期办理赎回苦求。如基金料理东谈主对其卓越基金总份额 30%以上的赎回 苦求实施脱期办理，基金料理东谈主只接受其基金总份额 30%部分看成当日有用赎回苦求，且基 金料理东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金 份额抓有东谈主的赎回苦求一并办理。脱期的赎回苦求与下一敞开日赎回苦求一并处理，无优先 权并以下一敞开日该类基金份额的基金份额净值为基础遐想赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。基金份额抓有东谈主在提交赎回苦求时不错事前取舍将当日可能未获受理部分给以撤 销，脱期部分如取舍取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被铲除。如投资东谈主在提交 赎回苦求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 个敞开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金料理东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得卓越   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者其他方式（包 括但不限于短信、电子邮件、公告或由基金销售机构文牍等方式）在 3 个交易日内文牍基金 份额抓有东谈主，说明相关处理方法，并在 2 日内在规矩媒介上刊登公告。 停公告。 最迟于再行敞开日在规矩媒介上刊登再行敞开申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂 停公告中明确再行敞开申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行敞开的公告。   基金料理东谈主不错根据关连法律律例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金料理东谈主 料理的其他基金份额之间的迤逦业务，基金迤逦不错收取一定的迤逦费，关连法令由基金管 理东谈主届时根据关连法律律例及基金合同的规矩制定并公告，并提前文牍基金托管东谈主与关连机 构。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制奉行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构招供、妥贴法律律例的其他非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额抓有东谈主死亡，其抓有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制奉行是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关连贵寓，对于妥贴条件 的非交易过户苦求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的模范收费。   本基金 Y 类基金份额的继承和司法强制奉行等事项，应当通过份额赎回方式办理，并根 据《个东谈主待业金投资基金业务规矩》过火更新奉行，法律律例另有规矩的，从其规矩。   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的模范收取转托管费。   基金料理东谈主不错为投资东谈独揽理定投有筹商，具体法令由基金料理东谈主另行规矩。投资东谈主在办 理定投有筹商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金料理东谈主在关连公告或 更新的招募说明书中所规矩的定投有筹商最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、妥贴法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的关连规矩办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务规矩来处理。   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过中国证监 会招供的交易局面或者通过其他方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额抓有东谈主应根据基金 料理东谈主公告的业务法令办理基金份额转让业务。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   在销售机构系统允许的情况下，基金份额抓有东谈主不错在锁如期前拿起赎回苦求，办理预 约赎回手续，具体预约赎回安排请商榷关连销售机构。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规矩或关连公告。   在关连法律律例允许的条件下，基金登记机构可依据其业务法令，受理基金份额质押等 业务，并收取一定的手续用度。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                     §9 基金的投资   主义日历到达前，基金的投资详见本部分第一丝至第六点；主义日历到达后，本基金转 为“南边安盛混杂型基金中基金（FOF）”，基金的投资详见本部分第七点。   本基金是取舍主义日历策略的基金中基金，主义日历为 2050 年 12 月 31 日。本基金通 过大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金，并跟着主义日历的把握冉冉降 低本基金全体的风险收益水平，以寻求基金资产的恒久稳健升值。   主义日历到达后，本基金将在严格箝制风险的前提下，力图得到恒久剖释的投资收益。   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律律例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、股票（包含主板、创业板过火他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托 凭证（下同）及港股通标的股票）、债券（包括国内照章刊行的国债、央行单据、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、公开垦行的次级债券、政府 支抓机构债、政府支抓债券、场所政府债、可迤逦债券、可交换债券过火他经中国证监会允 许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括合同进款、如期进款以过火他 银行进款）、同行存单、货币市集器具，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须妥贴中国证监会的关连规矩）。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。基 金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄 金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不卓越股 票资产的 50%。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越基金资产 的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行妥贴表率后，可 以将其纳入投资范围。   本基金阶段性的资产配置如下表所示： 时分段                        权益类资产（包括股票、股票型基金、混杂    南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                              型基金）比例 基金合同收效日至 2030.12.31          55%-80%     计入上述权益类资产的混杂型基金需妥贴下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资 产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的混杂型基金；2、根据基金泄漏的如期讨教， 最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的混杂型基金。     在基金推行料理过程中，本基金具体配置比例由基金料理东谈主根据中国宏不雅经济情况和证 券市集的阶段性变化作念主动诊疗，以求基金资产在各种资产的投资中达到风险和收益的最好 平衡，但比例不超出上述限制范围。在法律律例有新规矩的情况下，在履行妥贴表率之后， 基金料理东谈主可对上述比例作念适度诊疗。     本基金力图通过合理判断市集走势，合理配置基金、股票、债券等投资器具的比例，通 过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金，力图兑现基金资产的剖释回 报。     本基金定位为主义日历基金，在组合构建中强调风险收益比的合理优化，将递次性和科 学性结合起来，建立较全面的资产、个券投资价值评价体系，不休优化投资组合配置。     本基金资产配置策略主如果以宏不雅经济分析为重心，基于经济结构诊疗过程中关连政策 与律例的变化、证券市集环境、金融市集利率变化、经济运行周期、投资者热枕以及证券市 场不同类别资产的风险/收益现象等，判断宏不雅经济发展趋势、政策导向和证券市集的异日 发展趋势，信托和构造合适的资产配置比例。     跟着到期时分的把握，从全体趋势来看，本基金投资于权益类资产的比例抓续递减，投 资于非权益类资产的比例抓续增多，使得通盘基金组合的资产配置变得相对愈加稳健，从追 求本钱升值为主回荡为追求当期收益为主。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   在前期，本基金风险收益水平相对较高，投资方法相对起始，以得到较高的本钱投资回 报。跟着时分的激动，本基金风险收益水平冉冉缩小，投资方法趋于稳健，以得到剖释确当 期收益。这种演变是渐进的，以适合投资者跟着年岁增长或者剩余期限的减少而渐渐缩小风 险偏好的要求。在达到主义日历后，本基金仍然存续，投资主义将以产生利息收入为主，以 本钱升值为辅，基金的资产配置策略将愈加保守，以便为投资东谈主在退休后的时分中提供现款 起原。   参考境外老到市集的下滑弧线，过火主流表面基础——人命周期假说和东谈主力本钱表面， 同期结合国内市集的特色和投资者推行情况进行了优化完善，构造本基金下滑弧线：投资者 应基于通盘人命周期的扫数财产和收入进行养老筹画。中后生时期年富力强，工资收入大于 耗尽，应动手为养老进行储蓄、投资，以备退休后莫得工资收入的养须生计；中后生时期， 异日工资收入贴现值较高，此时储备的养老资产占全人命周期总金钱的比例偏低，能容忍较 大风险，因此不错加大养老资产对高风险资产的配置比例，以期得到更高的收益率；跟着退 休日的把握，养老资产占个东谈主总金钱的比例渐渐提高，风险容忍度抓续走弱，有必要渐渐降 低高风险资产的配置比例；退休时，养老资产成为终末的保障，风险的容忍度较小，因此采 取稳妥的投资策略来获取稳健收益，此时的高风险资产比例较低。   基金料理东谈主不错对招募说明书中泄漏的下滑弧线进行诊疗，推行的下滑弧线可能与招募 说明书泄漏的情况存在各异。本基金的下滑弧线如底下图表所示：   本基金的基金投资策略坚抓定量分析与定性分析相结合。   定量层面，主要使用公开数据。应坚抓以基金司理看成基金的筛选依据，对运作合规、 格调剖释性、中恒久功绩、波动性均有底线要求。子基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的， 运作期限应当不少于 1 年，最近如期讨教泄漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   定性层面，关注公司股东的布景、公司的文化、投资理念、投研团队实力、剖释性、激 励机制、风险箝制体系、产物立异智力和投资经过料理等方面。高超的组织架构，完善的风 险箝制机制、投资经过、投资理念、激励机制和积极朝上的公司文化等有助于公司永久发展 和投研团队的剖释性，是高超功绩的基石。喜爱实地调研，关注基金司理的投资方法、投资 想路、组合构建方法、投资递次、投履历调等。   子基金的配置应坚抓格调平衡化，价值导向，恒久导向的原则。在子基金季报泄漏后， 需要再行注视子基金的投资策略、格统一价值取向，对于偏离较大且莫得合连合释的，应酬 该子基金的头寸进行实时诊疗，确贵重老 FOF 投资策略贯彻的剖释性。在不雅察如期讨教外， 也应合理基于公开数据，使用里面量化分析系统高频的追踪子基金的投资策略、格统一价值 取向的变化，如有着实把柄且子基金的料理东谈主难以合连合释，也应实时诊疗投资头寸。   在基金投资方面，基于南边基金评价系统对基金料理公司过火料理的基金的评级，将投 资于料理范例、功绩优良的基金料理公司料理的基金，以共享本钱市集的成长。   在股票型基金取舍上，对于主动料理的股票型基金，使用动量策略，重心参考基金领域、 历史年化收益率、是否敞开申购赎回等身分，取舍优越者进行投资。对于指数基金，由于具 有高透明度、格调明确、用度低等多项上风，通过优选指数基金，可配合市集、行业板块轮 动等，在不同指数基金间调换，同期可运用事件套利、配对交易等组合策略套利等，增强基 金投资收益。被迫料理的指数基金，使用追踪过失、累计偏离、基金领域、是否是市集基准 指数、是否敞开申购赎回等身分，取舍优越者进行投资。   在混杂型基金取舍上，琢磨到混杂型基金投资仓位的变化、基金投履历调、投资标的等 身分，将重心取舍功绩优异、格调显然、风险箝制较好的基金进行投资。   对于主动料理的债券基金、货币市集基金，取舍恒久投资功绩起始、基金领域较大、流 动性较好、抓有债券的平均久期妥贴、不错准确识别信用风险况兼投资操作格调与当前市集 环境相匹配的基金料理公司，重心参考基金领域、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是 否敞开申购赎回等身分。   大批商品基金取舍上，重心取舍具备有用抗击通胀，与其他资产的关连度低的基金。   在上市的 ETF、LOF 的套利投资方面，通过量化套利策略以及先进的交易技能，实时捕 捉市集的折溢价契机。   本基金将取舍多种风险箝制策略和器具，对投资组合进行量化风险监测和箝制。风险的 算计主如果投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称 VaR）来算计。VaR 指在一定的概率 水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在异日特定的一段时安分的最大可能损失。VaR 的特色是不错用来肤浅着晰的线路市集风险的大小，对于一般投资者而言不需要进行复杂的 遐想就能便捷的对风险的大小进行评判。VaR 不仅不错和其他风险料理方法一样在过后算计 风险大小，还不错在事前遐想风险；不仅能遐想单个金融器具的风险，还能遐想由多个金融  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 器具组成的投资组合风险。基金料理东谈主还将进行投资组合在较差环境下的压力测试和各种情 景分析，充分琢磨并作念好相应的止损准备。   本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股。主要需要琢磨的方面包括上市公司治理 结构、中枢竞争上风、议价智力、市集占有率、成长性、盈利智力、运营效率、财务结构、 现款流情况以及公司基本面变化等，并对上市公司的投资价值进行轮廓评价，精选具有较高 投资价值的上市公司构建股票组合。   起始根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东谈主举止分析判断异日利率期限结构变化， 并充分琢磨组合的流动性料理的推行情况，配置债券组合的久期和债券组合结构；其次，结 合信用分析、流动性分析、税收分析等轮廓影响信托债券组合的类属配置；再次，在上述基 础上利用债券订价技艺，进行个券取舍，取舍被低估的债券进行投资。在具体投资操作中， 取舍骑乘操作、放大操作、换券操作等纯真各种的操作方式，勇猛获取逾额的投资收益。   资产支抓证券投资关节在于对基础资产质料及异日现款流的分析，本基金将在国内资产 证券化产物具体政策框架下，取舍基本面分析和数目化模子相结合，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格箝制资产支抓证券的总体投资领域并进行散布投资，以 缩小流动性风险。   本基金可投资沪港通允许买卖的规矩范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允 许买卖的规矩范围内的香港联合交易所上市的股票。   在港股通股票配置层面，本基金包括中枢抓仓和交易性仓位，其中，中枢抓仓主要以优 质成长股和剖释型价值股为主，敬重中恒久基本面，畸形是企业的中枢竞争力，以及合理的 估值水平，同期深入分析公司功绩等要害短期身分。通过从下到上的轮廓琢磨，塌实的企业 调研来信托中枢抓仓的选股范围。交易性仓位主要捕捉功绩回转、超预期、估值确立、事件 驱动等投资契机，增厚全体组合的收益率。   本基金将根据法律律例和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，关注刊行东谈主相关信 息泄漏情况，关注刊行东谈主基本面情况、市集估值等身分，通过定性分析和定量分析相结合的 办法，参与存托凭证的投资，严慎决定存托凭证的权重配置和标的取舍。   本基金可投资公募 REITs。本基金将轮廓考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募 REITs 的投资价值进行深入研究，精  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市集环境变化， 可取舍将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   基金的投资组合应解雇以下限制：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例共计不卓越基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的 50%； 基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得抓有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期应当 不少于 1 年，最近如期讨教泄漏的季末基金净资产不低于 1 亿元；被投资基金的基金料理东谈主 及基金司理最近 2 年莫得要紧违警违纪举止；被投资基金运作合规，格调明晰，中恒久收益 高超，功绩波动性较低；   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金（ETF 市欢基金除外）抓有单只基金不卓越被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近如期讨教泄漏的领域为准；   （6）本基金投资于运动受限基金不高于本基金资产净值的 10%；运动受限基金是指封 闭运作基金、如期敞开基金等由基金合同规矩明确在一如期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并遐想且不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并遐想且不含本基金所投资的基金份额），不卓越该证券的 10％， 完满按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；   （9）本基金料理东谈主料理的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开期的如期开 放基金）抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市公司可运动股票的 15%；本 基金料理东谈主料理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市公司  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 可运动股票的 30%；完满按摄影关指数的组成比例进行证券投资的敞开式基金以及中国证监 会认定的迥殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不妥贴 该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （12）本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得卓越基金资产净 值的 10％；   （13）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；   （14）本基金抓有的团结(指团结信用级别)资产支抓证券的比例，不得卓越该资产支抓 证券领域的 10％；   （15）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支抓证券，不得 卓越其各种资产支抓证券共计领域的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再妥贴投资模范，应在评级讨教发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期 后不得缓期；   （19）本基金总资产不得卓越基金净资产的 140%；   （20）货币市集基金投资占基金资产比例不卓越 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票奉行；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金领域变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级市集交易停牌等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资不妥贴前款第（3）项、第 （5）项规矩的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个交易日内进行诊疗，但中国证监会规矩 的迥殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并或基金领域变动等基金料理东谈主之 外的身分致使基金投资比例不妥贴上述规矩投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内 进行诊疗，但中国证监会规矩的迥殊情形除外。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起动手。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行妥贴表率后，则本 基金投资不再受关连限制。   为珍爱基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过火他不正直的证券交易举止；   （6）抓有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政律例和中国证监会规矩禁绝的其他举止。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、推行箝制东谈主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当妥贴基金的投资主义和投资策略，解雇基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱奉行。关连交易必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以泄漏。要紧关联交易应提交基金料理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行妥贴 表率后，则本基金投资不再受关连限制。   本基金功绩相比基准：X *（90%*沪深 300 指数收益率+10%*中证港股通轮廓指数（东谈主 民币）收益率）+（100%-X）*上证国债指数收益率               时分段             权益类资产比例        X 值（%）      基金合同收效日至 2030.12.31       55%-80%         70%  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）               时分段             权益类资产比例        X 值（%）   本基金是养老主义日历基金中基金，以“X *（90%*沪深 300 指数收益率+10%*中证港 股通轮廓指数（东谈主民币）收益率）+（100%-X）*上证国债指数收益率”看成本基金的功绩 相比基准，大略使本基金投资东谈主判断本基金的风险收益特征。   如果今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集广阔接受的功绩相比基准推 出，或者是市集上出现愈加恰当用于本基金的功绩基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东谈主协商一致的情况下，并按照监管部门要求履行妥贴表率后变更功绩相比基准并实时公告， 无需召开基金份额抓有东谈主大会。如果本基金功绩相比基准所参照的指数在异日不再发布时， 基金料理东谈主不错按关连监管部门要求履行关连手续后，依据珍爱基金份额抓有东谈主正当权益的 原则，中式相似的或可替代的指数看成功绩相比基准的参照指数，而无需召开基金份额抓有 东谈主大会，但需在实施日前按照《信息泄漏办法》的要求在规矩媒介公告。   本基金属于混杂型基金中基金(FOF)，是主义日历型基金，其预期收益和预期风险水平 高于债券型基金中基金、债券型基金、货币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基金、 股票型基金中基金。本基金的资产配置策略，跟着主义日历的把握，基金的投履历调相应的 从“起始”，回荡为“稳健”，再回荡为“保守”，权益类资产比例及风险收益水平冉冉下 降。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金可投资港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金近似的市集波动风险 等一般投资风险之外，本基金还濒临汇率风险、香港市集风险等境外证券市集投资所濒临的 畸形投资风险。 （FOF）”后的投资主义、范围、策略等   （一）投资主义   本基金将在严格箝制风险的前提下，力图得到恒久剖释的投资收益。   （二）投资范围   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律律例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）、股票（包含主板、创 业板过火他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证（下同）及港股通标的股票）、 债券（包括国内照章刊行的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、公开垦行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、场所 政府债、可迤逦债券、可交换债券过火他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、 债券回购、银行进款（包括合同进款、如期进款以过火他银行进款）、同行存单、货币市集 器具，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥贴中国证监会的相 关规矩）。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。基 金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄 金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 30%。投资于港股通标的股票的比例不卓越股 票资产的 50%。基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基 金）的比例共计不卓越基金资产的 25%。计入上述权益类资产的混杂型基金需妥贴下列两个 条件之一：1、基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的混杂型基 金；2、根据基金泄漏的如期讨教，最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资 产比例均不低于 60%的混杂型基金。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的 比例不卓越基金资产的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计 不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行妥贴表率后，可 以将其纳入投资范围。   （三）投资策略  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金力图通过合理判断市集走势，合理配置基金、股票、债券等投资器具的比例，通 过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金，力图兑现基金资产的剖释回 报。   本基金资产配置策略主如果以宏不雅经济分析为重心，基于经济结构诊疗过程中关连政策 与律例的变化、证券市集环境、金融市集利率变化、经济运行周期、投资者热枕以及证券市 场不同类别资产的风险/收益现象等，判断宏不雅经济发展趋势、政策导向和证券市集的异日 发展趋势，信托和构造合适的资产配置比例。   （1）运用“MVP 框架”信托大类资产配置比例。由于经济周期的内生力量会受到政策 周期的影响导致资产关系出现畸形，参考资产相对价值故意于判断资产价钱是否也曾反馈经 济周期波动。基于上述原因，本基金将主要轮廓宏不雅（Macro-economy）、估值（Value）、 政策（Policy）构建资产配置分析框架，简称“MVP”框架。   （2）运用风险平价模子信托细分资产配置比例：第一步是挑选各大类资产下的细分资 产，比如股票类中的大盘/小盘类，价值/成长类，并诀别其具有的风险因子；第二步是遐想 各个细分资产对于相应大类资产的风险孝敬，重心琢磨波动率参数；第三步是在大类资产中 各细分资产风险孝敬平衡的前提下，遐想出各大类资产下各个细分资产的配置比例。   （3）如期或不如期进行诊疗：在不同市集环境下各大类资产关连性会发生变化，为了 确保资产配置的有用性，需要取舍战术资产配置进行资产比例的诊疗，基金料理东谈主将根据中 短期市集环境的变化，通过择时及类别配置等方式蜕变各种资产之间的分派比例。   本基金在基金投资方面，基于南边基金基金评价系统对全市集基金料理公司过火料理的 基金的评级，将勇猛投资于料理范例、功绩优良的基金料理公司料理的基金，以共享本钱市 场的成长。   在股票型基金取舍上，对于主动料理的股票型基金，使用动量策略，重心参考基金领域、 历史年化收益率、是否敞开申购赎回等身分，取舍优越者进行投资。对于指数基金，由于具 有高透明度、格调明确、用度低等多项上风，通过优选指数基金，可配合市集、行业板块轮 动等，在不同指数基金间调换，同期可运用事件套利、配对交易等组合策略套利等，增强基 金投资收益。被迫料理的指数基金，使用追踪过失、累计偏离、基金领域、是否是市集基准 指数、是否敞开申购赎回等身分，取舍优越者进行投资。   在混杂型基金取舍上，琢磨到混杂型基金投资仓位的变化、基金投履历调、投资标的等 身分，将重心取舍功绩优异、格调显然、风险箝制较好的基金进行投资。   对于主动料理的债券基金、货币市集基金，取舍恒久投资功绩起始、基金领域较大、流 动性较好、抓有债券的平均久期妥贴、不错准确识别信用风险况兼投资操作格调与当前市集  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 环境相匹配的基金料理公司，重心参考基金领域、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是 否敞开申购赎回等身分。   大批商品基金取舍上，重心取舍具备有用抗击通胀，与其他资产的关连度低的基金。   在上市的 ETF、LOF 的套利投资方面，通过量化套利策略以及先进的交易技能，实时捕 捉市集的折溢价契机。   本基金将取舍多种风险箝制策略和器具，对投资组合进行量化风险监测和箝制。风险的 算计主如果投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称 VaR）来算计。VaR 指在一定的概率 水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在异日特定的一段时安分的最大可能损失。VaR 的特色是不错用来肤浅着晰的线路市集风险的大小，对于一般投资者而言不需要进行复杂的 遐想就能便捷的对风险的大小进行评判。VaR 不仅不错和其他风险料理方法一样在过后算计 风险大小，还不错在事前遐想风险；不仅能遐想单个金融器具的风险，还能遐想由多个金融 器具组成的投资组合风险。基金料理东谈主还将进行投资组合在较差环境下的压力测试和各种情 景分析，充分琢磨并作念好相应的止损准备。   本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股。主要需要琢磨的方面包括上市公司治理 结构、中枢竞争上风、议价智力、市集占有率、成长性、盈利智力、运营效率、财务结构、 现款流情况以及公司基本面变化等，并对上市公司的投资价值进行轮廓评价，精选具有较高 投资价值的上市公司构建股票组合。   起始根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东谈主举止分析判断异日利率期限结构变化， 并充分琢磨组合的流动性料理的推行情况，配置债券组合的久期和债券组合结构；其次，结 合信用分析、流动性分析、税收分析等轮廓影响信托债券组合的类属配置；再次，在上述基 础上利用债券订价技艺，进行个券取舍，取舍被低估的债券进行投资。在具体投资操作中， 取舍骑乘操作、放大操作、换券操作等纯真各种的操作方式，勇猛获取逾额的投资收益。   资产支抓证券投资关节在于对基础资产质料及异日现款流的分析，本基金将在国内资产 证券化产物具体政策框架下，取舍基本面分析和数目化模子相结合，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格箝制资产支抓证券的总体投资领域并进行散布投资，以 缩小流动性风险。   本基金可投资沪港通允许买卖的规矩范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允 许买卖的规矩范围内的香港联合交易所上市的股票。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   在港股通股票配置层面，本基金包括中枢抓仓和交易性仓位，其中，中枢抓仓主要以优 质成长股和剖释型价值股为主，敬重中恒久基本面，畸形是企业的中枢竞争力，以及合理的 估值水平，同期深入分析公司功绩等要害短期身分。通过从下到上的轮廓琢磨，塌实的企业 调研来信托中枢抓仓的选股范围。交易性仓位主要捕捉功绩回转、超预期、估值确立、事件 驱动等投资契机，增厚全体组合的收益率。   本基金将根据法律律例和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，关注刊行东谈主相关信 息泄漏情况，关注刊行东谈主基本面情况、市集估值等身分，通过定性分析和定量分析相结合的 办法，参与存托凭证的投资，严慎决定存托凭证的权重配置和标的取舍。   本基金可投资公募 REITs。本基金将轮廓考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募 REITs 的投资价值进行深入研究，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市集环境变化， 可取舍将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   （四）投资限制   基金的投资组合应解雇以下限制：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例共计不卓越基金资产的 30%。投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的 50%； 基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金）的比例共计 不卓越基金资产的 25%；计入上述权益类资产的混杂型基金需妥贴下列两个条件之一：1） 基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的混杂型基金；2）根据基 金泄漏的如期讨教，最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得抓有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 1 年，最近如期泄漏的基 金净资产应当不低于 1 亿元；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金（ETF 市欢基金除外）抓有单只基金不卓越被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近如期讨教泄漏的领域为准；   （6）本基金投资于运动受限基金不高于本基金资产净值的 10%；运动受限基金是指封 闭运作基金、如期敞开基金等由基金合同规矩明确在一如期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并遐想且不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并遐想且不含本基金所投资的基金份额），不卓越该证券的 10％， 完满按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；   （9）本基金料理东谈主料理的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开期的如期开 放基金）抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市公司可运动股票的 15%；本 基金料理东谈主料理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市公司 可运动股票的 30%；完满按摄影关指数的组成比例进行证券投资的敞开式基金以及中国证监 会认定的迥殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不妥贴 该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （12）本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得卓越基金资产净 值的 10％；   （13）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；   （14）本基金抓有的团结(指团结信用级别)资产支抓证券的比例，不得卓越该资产支抓 证券领域的 10％；   （15）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支抓证券，不得 卓越其各种资产支抓证券共计领域的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再妥贴投资模范，应在评级讨教发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期 后不得缓期；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （19）本基金总资产不得卓越基金净资产的 140%；   （20）货币市集基金投资占基金资产比例不卓越 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票奉行；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金领域变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级市集交易停牌等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资不妥贴前款第（3）项、第 （5）项规矩的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个交易日内进行诊疗，但中国证监会规矩 的迥殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并或基金领域变动等基金料理东谈主之 外的身分致使基金投资比例不妥贴上述规矩投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内 进行诊疗，但中国证监会规矩的迥殊情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起动手。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行妥贴表率后，则本 基金投资不再受关连限制。   为珍爱基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过火他不正直的证券交易举止；   （6）抓有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政律例和中国证监会规矩禁绝的其他举止。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、推行箝制东谈主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当妥贴基金的投资主义和投资策略，解雇基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱奉行。关连交易必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以泄漏。要紧关联交易应提交基金料理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行妥贴 表率后，则本基金投资不再受关连限制。   （五）功绩相比基准   本基金功绩相比基准：中证 800 指数收益率×13.5%+中证港股通轮廓指数（东谈主民币）收 益率×1.5%+上证国债指数收益率×85%。   本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货 基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 30%，以“中证 800 指数收益率×13.5%+ 中证港股通轮廓指数（东谈主民币）收益率×1.5%+上证国债指数收益率×85%”看成本基金的业 绩相比基准，大略使本基金投资东谈主判断本基金的风险收益特征。   如果今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集广阔接受的功绩相比基准推 出，或者是市集上出现愈加恰当用于本基金的功绩基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东谈主协商一致的情况下，并按照监管部门要求履行妥贴表率后变更功绩相比基准并实时公告， 无需召开基金份额抓有东谈主大会。如果本基金功绩相比基准所参照的指数在异日不再发布时， 基金料理东谈主不错按关连监管部门要求履行关连手续后，依据珍爱基金份额抓有东谈主正当权益的 原则，中式相似的或可替代的指数看成功绩相比基准的参照指数，而无需召开基金份额抓有 东谈主大会，但需在实施日前按照《信息泄漏办法》的要求在规矩媒介公告。   （六）风险收益特征   本基金为混杂型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金中基金、债券 型基金、货币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金 可投资港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金近似的市集波动风险等一般投资 风险之外，本基金还濒临汇率风险、香港市集风险等境外证券市集投资所濒临的畸形投资风 险。 抓有东谈主的利益； 欠妥利益。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大箝制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷管帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   基金料理东谈主的董事会及董事保证本讨教所载贵寓不存在伪善纪录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐备性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主根据本基金合同规矩复核了本讨教中的财务方针、净值阐发和投资组合讨教 等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者要紧遗漏。   基金料理东谈主承诺以真诚信用、发愤尽责的原则料理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。   基金的过往功绩并不代表其异日阐发。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。   本投资组合讨教所载数据纵容 2023 年 12 月 31 日（未经审计）。                                                 占基金总资产的比例       序号          技俩          金额（元）                                                    （%）              其中：股票               1,853,900.21         14.31              其中：债券                603,139.73           4.66                  资产支抓证券                     -             -              其中：买断式回购的                      -             -              买入返售金融资产              金共计     南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）     注：本基金本讨教期末通过沪港通交易机制投资的港股市值为东谈主民币 76,756.83 元，占 基金资产净值比例 0.60%。                                                    金额单元：东谈主民币元                                                    占基金资产净值比例        代码            行业类别       公允价值（元）                                                       （％） A               农、林、牧、渔业                       -             - B               采矿业                  222,100.00           1.73 C               制造业                  459,213.38           3.58 D               电力、热力、燃气及                      -             -                 水分娩和供应业 E               建筑业                            -             - F               批发和零卖业                         -             - G               交通输送、仓储和邮                      -             -                 政业 H               住宿和餐饮业                         -             - I               信息传输、软件和信            648,342.00           5.05                 息技艺服务业 J               金融业                  268,064.00           2.09 K               房地产业                           -             - L               租出和商务服务业                       -             - M               科学研究和技艺服务            128,524.00           1.00                 业 N               水利、环境和寰球设                      -             -                 施料理业 O               住户服务、修理和其                      -             -                 他服务业 P               栽植                             -             - Q               卫生和社会职业                        -             - R               文化、体育和文娱业             50,900.00           0.40 S               轮廓                             -             -                 共计                  1,777,143.38         13.85                                                    金额单元：东谈主民币元         行业类别           公允价值（东谈主民币元）          占基金资产净值比例（%）  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 动力                                            -                    - 材料                                            -                    - 工业                                            -                    - 非必需耗尽                                         -                    - 必需耗尽品                                         -                    - 医疗保健                                          -                    - 金融                                    76,756.83                 0.60 科技                                            -                    - 通讯                                            -                    - 公用行状                                          -                    - 房地产                                           -                    - 政府                                            -                    - 共计                                    76,756.83                 0.60 明细                                                           占基金资产  序号            股票代码           股票称呼   数目（股）        公允价值（元） 净值比例                                                            （％）   注：对于同期在 A+H 股上市的股票，合并遐想公允价值参与排序，并按照不同股票分别 泄漏。                                                          金额单元：东谈主民币元                                                          占基金资产净值比例          序号              债券品种        公允价值（元）                                                             （％）     南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                        其中：政策性金融债                     -             - 细                                                          金额单元：东谈主民币元                                                           占基金资产     序号         债券代码           债券称呼     数目（张）      公允价值（元） 净值比例                                                            （％） 券投资明细     本基金本讨教期末未抓有资产支抓证券。 明细     本基金本讨教期末未抓有贵金属。 细     本基金本讨教期末未抓有权证。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   无。   无。   无。   无。   无。 立案拜谒，或在讨教编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形。如是，还应 对关连证券的投资决策表率作念出说明。   讨教期内基金投资的前十名证券的刊行主体未有被监管部门立案拜谒，不存在讨教编制 日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形。 是，还应酬关连股票的投资决策表率作念出说明。   本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库，本基金料理东谈主从轨制和 经过上要求股票必须先入库再买入。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                                         单元：东谈主民币元       序号                     称呼                       金额（元）   本基金本讨教期末未抓有处于转股期的可迤逦债券。   本基金本讨教期末投资前十名股票中不存在运动受限情况。 明细                                                                是否属于                                                                基金料理                                                       占基金资                               抓有份额        公允价值                 东谈主及料理  序号   基金代码     基金称呼    运作方式                           产净值比                                （份）         （元）                 东谈主关联方                                                       例（%）                                                                所料理的                                                                 基金                丰添利债 放式                9           5                券（LOF）                A                证港股通    放式             8           5                高股息投                资指数                （LOF）                A                ETF     放式             0           0  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                 债债券       放式                 8            3                 A/B                 预期高股      放式                 7             1                 息A                 新蓝筹混      放式                 9             2                 合A                 全指证券      放式                 0             0                 公司 ETF                 证动力       放式                 0             0                 ETF                 债券 A      放式                 2             3                 债券 A      放式                 6             0   无。   无。                                                        其中：交易及抓有基金料理                                 本期用度        技俩                                              东谈主以及料理东谈主关联方所料理                                                           基金产生的用度 当期交易基金产生的申购费                                       -                           - （元） 当期交易基金产生的赎回费                              2,096.16                             - （元） 当期抓有基金产生的应支付                               131.57                          12.62 销售服务费（元） 当期抓有基金产生的应支付                             21,391.80                    1,570.05 料理费（元） 当期抓有基金产生的应支付                              3,866.47                        276.65 托管费（元）    南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）     讨教期内，南边养老 2050FOF 所投资的子基金未发生包括迤逦运作方式、与其他基金合 并、阻隔基金合同、召开基金份额抓有东谈主大会及大会表决意见等要紧影响事件。     基金料理东谈主依照恪称职守、真诚信用、发愤尽责的原则料理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日阐发。投资有风险,投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                           功绩相比                        净值增长     功绩相比              净值增长                         基准收益    阶段                  率模范差     基准收益               ①－③      ②－④               率①                          率模范差                         ②        率③                                            ④ 自基金合         -12.40%    0.74%   -11.65%    0.72%   -0.75%    0.02% 同收效起 于今  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                    §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金抓有的基金份额、各种证券及单据价值、银行进款本息和基金应 收的申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关连法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的赞助和刑事职责   本基金财产零丁于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和 《基金合同》的规矩刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章铲除或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制奉行。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                    §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交易局面的交易日以及国度法律律例规矩需要对 外泄漏基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、基金、资产支抓证券、银行进款本息、应收款项和其他投资 等抓续以公允价值计量的金融资产及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在信托关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业管帐准则》、 监管部门相关规矩。   （一）对存在活跃市集且大略获取相易资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应取舍最近交易日的 报价信托公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交易日的报价不成信得过反馈公允价值的， 应报答价进行诊疗，信托公允价值。   与上述投资品种相易，但具有不同特征的，应以相易资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技艺中琢磨不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值技艺中不应将该限制看成特征琢磨。此外，基金料理东谈主不 应试虑因其大批抓有关连资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应取舍在当前情况下适用况兼有填塞可利用数据 和其他信息支抓的估值技艺信托公允价值。取舍估值技艺信托公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯独在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行诊疗并信托公允 价值。   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及要紧变化身分，诊疗最近交易市价，信托公允价钱；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可迤逦债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最 近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化身分， 诊疗最近交易市价，信托公允价钱；   交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，取舍估值技艺信托公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支抓证券，取舍估值技艺信托公允价值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经诊疗的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应酬市集报价进行诊疗以阐述估值日的公允价值；对于不存在市集举止或 市集举止很少的情况下，应取舍估值技艺信托其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的团结股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开垦行未上市或未挂牌转让的股票和债券，取舍估值技艺信托公允价值， 在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开垦行股票、初度公开 刊行股票时公司股东公开垦售股份、通过大批交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等运动受限股票，按监管机构或行业协会相关规矩信托 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 光显各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （1）本基金投资于非上市基金的估值。 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）本基金投资于交易所上市基金的估值。 价估值。 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金泄漏万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等迥殊情 况，基金料理东谈主根据《基金中基金估值业务指引（试行）》等关连法律律例以及监管部门、 自律法令的规矩进行估值。 金估值的公正性。 构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩诊疗或其他原因导致基金推行交征税金与 估算的应交税金有各异的，基金将在关连税金诊疗日或推行支付日进行相应的估值诊疗。 基金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。 国度最新规矩估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、表率及关连法 律律例的规矩或者未能充分珍爱基金份额抓有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据相关法律律例，基金资产净值遐想和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本基 金的基金管帐职责方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经关连各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东谈主对基金净值信息的遐想 结果对外给以公布。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   五、估值表率 量遐想，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错成立大额赎回情形 下的净值精度救急诊疗机制。国度另有规矩的，从其规矩。T 日的各种基金份额净值在所投 资基金泄漏净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至第一个交易日）遐想，并不迟于 T+3 日公告。   基金料理东谈主应每个职业日遐想基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值，并按规矩 泄漏。 的规矩暂停估值时除外。基金料理东谈主每个职业日对基金资产估值后，将各种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按规矩对外公布。   六、估值差错的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、妥贴、合理的步伐确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值差错时，视为该类 基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的邪恶变成估值差错，导致其他当事东谈主遭受损失的，邪恶的职责东谈主应当对由于该 估值差错遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职责。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据遐想差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因技艺原因引起的差错，若系同行业现存技艺水平不 能猜度、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述规矩奉行。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的交易贵寓灭失或被差错处理或变成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差错取得欠妥得利确当事东谈主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值差错职责方应实时配合各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错职责方承担；由于估值差错职责方未 实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主变成损失的，由估值差错职责方对径直损失承担抵偿 职责；若估值差错职责方也曾积极配合，况兼有协助义务确当事东谈主有填塞的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值差错职责方应酬更正的情况向相关当事东谈主进行确 认，确保估值差错已得到更正。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （2）估值差错的职责方对相关当事东谈主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责，况兼仅对 估值差错的相关径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值差错 职责方仍应酬估值差错负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错职责方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到 欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的抵偿 额加上也曾得到的欠妥得利返还的总和卓越其推行损失的差额部分支付给估值差错职责方。   （4）估值差错诊疗取舍尽量收复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值差错发生的原因信托 估值差错的职责方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错变成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的职责方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向相关当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值遐想出现差错时，基金料理东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的步伐驻防损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业另有通行 作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 基金应当暂停估值；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   八、基金净值的阐述   基金资产净值和各种基金份额净值由基金料理东谈主负责遐想，基金托管东谈主负责进行复核。 基金料理东谈主应于每个职业日遐想基金资产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基 金托管东谈主对净值遐想结果复核阐述后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值按规矩予 以公布。   九、迥殊情况的处理 金资产估值差错处理。 计政策变更、市集法令变更等，基金料理东谈主和基金托管东谈主诚然也曾遴选必要、妥贴、合理的 步伐进行查验，但未能发现差错的，由此变成的基金资产估值差错，基金料理东谈主和基金托管 东谈主免除抵偿职责。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的步伐松开或摈斥由此变成 的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄漏主袋账户 的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                  §12 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的 余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指纵容收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已兑现收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 具体分派决策详见届时基金料理东谈主发布的公告，若《基金合同》收效起火 3 个月可不进行收 益分派； 东谈主可取舍现款红利或将现款红利自动转为团结类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不取舍， 本基金 A 类基金份额的默许的收益分派方式是现款分成。本基金 Y 类基金份额的收益分派方 式是红利再投资。异日条件允许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供如期分成平分成方 式，具体详见招募说明书或关连公告； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 有同平分派权；   在不违抗法律律例、基金合同的约定以及对基金份额抓有东谈主利益无本体不利影响的前提 下，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行妥贴表率后可对基金收益 分派原则进行诊疗，不需召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日前在规矩媒介公告。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的信托、公告与实施  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金收益分派决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在规矩媒介公 告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东谈主的现款红利自动转为团结类别的基金份额。红利再投资的遐想方法，依照登记机构关连 业务法令奉行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                  §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 的除外；   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金投资于本基金料理东谈主所料理的公开召募证券投资基金的部分不收取料理费。   本基金的料理费按前一日基金资产净值扣除前一日抓有的基金料理东谈主自身料理的其他 公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。   本基金 A 类基金份额的年料理费率为 0.9%，Y 类基金份额的年料理费率为 0.45%，料理 费的遐想方法如下：   H＝E×该类基金份额的年料理费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金料理费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日抓有的基金料理东谈主自身料理的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金料理费逐日遐想，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主授权后，由基金 托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个职业日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时研究基金托 管东谈主协商责罚。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除前一日抓有的本基金托管东谈主自身托管的其 他公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，Y 类基金份额的年托管费率为 0.075%，托 管费的遐想方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日抓有的基金托管东谈主自身托管的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金托管费逐日遐想，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主授权后，由基金 托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个职业日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时研究基金托 管东谈主协商责罚。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据相关律例及相应合同规矩，按费 用推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   基金料理东谈主运用本基金基金财产申购自身料理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠 谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关连律例、基金招募说明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   基金料理东谈主、基金托管东谈主可对本基金 Y 类基金份额的料理费、托管费实施一定的费率优 惠。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的规矩。   五、基金税收  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例奉行。基金财 产投资的关连税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度相关 税收征收的规矩代扣代缴。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                  §14 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度泄漏； 按摄影关规矩编制基金管帐报表； 式阐述。   二、基金的年度审计 师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规矩媒介公告。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                   §15 基金的信息泄漏   一、本基金的信息泄漏应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办法》、《基金 合同》过火他相关规矩。关连法律律例对于信息泄漏的泄漏方式、泄漏内容、登载媒介、报 备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息泄漏义务东谈主   本基金信息泄漏义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基金 份额抓有东谈主等法律律例和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息泄漏义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根蒂起点，按照法律律例和中国 证监会的规矩泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的信得过性、准确性、齐备性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息泄漏义务东谈主应当在中国证监会规矩时安分，将应予泄漏的基金信息通过妥贴 中国证监会规矩条件的天下性报刊（以下简称“规矩报刊”）和《信息泄漏办法》规矩的互 联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介泄漏，并保证基金投资东谈主大略按照《基金合同》 约定的时分和方式查阅或者复制公开泄漏的信息贵寓。   三、本基金信息泄漏义务东谈主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列举止：   四、本基金公开泄漏的信息应取舍华文文本。如同期取舍外文文本的，基金信息泄漏义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开泄漏的信息取舍阿拉伯数字；除畸形说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金产物贵寓概要  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 有东谈主大会召开的法令及具体表率，说明基金产物的秉性等波及基金投资东谈主要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物秉性、风险揭示、信息泄漏及基金份额抓有东谈主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金料理东谈主应当 在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说 明书。   本基金在招募说明书（更新）等文献中泄漏所抓有基金以下关连情况，并揭示关连风险： （1）投资政策、抓仓情况、损益情况、净值泄漏时分等；（2）交易及抓有基金产生的用度， 包括申购费、赎回费、销售服务费、料理费、托管费等，列明遐想方法并例如说明；（3） 抓有的基金发生的要紧影响事件，如迤逦运作方式、与其他基金合并、阻隔基金合同以及召 开基金份额抓有东谈主大会等；（4）本基金投资于料理东谈主以及料理东谈主关联方所料理基金的情况。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵寓概要的信息发生要紧变更的，基金料理东谈主应当 在三个职业日内，更新基金产物贵寓概要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵寓概要其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金产物贵寓 概要的正文应当包括产物概况、基金投资与净值阐发、投本钱基金波及的用度、风险揭示与 要害请示等中国证监会规矩的泄漏事项，关连内容不得与基金合同、招募说明书有本体性差 异。基金料理东谈主按照《信息泄漏办法》、《基金合同》及基金招募说明书规矩的基金产物资 料概要编制、泄漏与更新要求奉行。基金阻隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金产物贵寓概 要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书请示性公告和《基金合同》请示性公告登载在规矩报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓概要、《基金合同》和基金托管合同登载 在规矩网站上，并将基金产物贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄漏招募说明 书确当日登载于规矩媒介上。   （三）《基金合同》收效公告  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规矩媒介上登载《基金合同》收效 公告。基金合同收效公告中将说明基金召募情况及基金料理东谈主、基金料理东谈主高等料理东谈主员、 基金司理等东谈主员以及基金料理东谈主股东抓有的基金份额、承诺抓有的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当至少每周 在规矩网站泄漏一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个敞开日之后的第三 个职业日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏敞开日的各种基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日之后的第三个职业日，在规矩网站泄漏 半年度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的遐想方式及相关申购、赎回费率，并保证投资东谈主大略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金如期讨教，包括基金年度讨教、基金中期讨教和基金季度讨教   基金料理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讨教，将年度讨教登载 在规矩网站上，并将年度讨教请示性公告登载在规矩报刊上。基金年度讨教中的财务管帐报 告应当经过妥贴《证券法》规矩的管帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讨教，将中期讨教登 载在规矩网站上，并将中期讨教请示性公告登载在规矩报刊上。   基金料理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度讨教，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度讨教请示性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度讨教、中期讨教或者 年度讨教。   本基金在季度讨教、中期讨教、年度讨教等如期讨教等文献中泄漏所抓有基金以下关连 情况：（1）投资政策、抓仓情况、损益情况、净值泄漏时分等；（2）交易及抓有基金产生 的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、料理费、托管费等；（3）抓有的基金发生的 要紧影响事件，如迤逦运作方式、与其他基金合并、阻隔基金合同以及召开基金份额抓有东谈主 大会等；（4）本基金投资于料理东谈主以及料理东谈主关联方所料理基金的情况；（5）本基金料理 东谈主参与所抓有基金的基金份额抓有东谈主大会表决意见。   本基金在基金年报及中期讨教中泄漏其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占 基金净资产的比例和讨教期内扫数的资产支抓证券明细；在基金季度讨教中泄漏其抓有的资  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和讨教期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。   本基金在基金年报及中期讨教中泄漏其抓有的运动受限证券总额、运动受限证券市值占 基金净资产的比例和讨教期内扫数的运动受限证券明细。   本基金在季度讨教、中期讨教、年度讨教等如期讨教和招募说明书（更新）等文献中披 露参与港股通标的股票交易的关连情况。   基金运作期间，如讨教期内出现单一投资者抓有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金如期讨教“影响投资者决策的 其他要害信息”项下泄漏该投资者的类别、讨教期末抓有份额及占比、讨教期内抓有份额变 化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的迥殊情形除外。   基金抓续运作过程中，基金料理东谈主应当在基金年度讨教和中期讨教中泄漏基金组合股产 情况过火流动性风险分析等。   基金料理东谈主应在年度讨教、中期讨教、季度讨教均分别泄漏基金料理东谈主、基金料理东谈主高 级料理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金料理东谈主股东抓有基金的份额、期限及期间的变动情况。   （七）临时讨教   本基金发生要紧事件，相关信息泄漏义务东谈主应当在 2 日内编制临时讨教书，并登载在规 定报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓越百分之三十；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关连举止受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交易事项，但中国证监会另有规矩的除外； 影响的其他事项或中国证监会规矩和基金合同约定的其他事项。   （八）深远公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集奥妙传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓有东谈主权益的，关连 信息泄漏义务东谈主洞悉后应当立即对该音问进行公开深远，并将相关情况立即讨教中国证监会。   （九）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）算帐讨教   基金合同阻隔的，基金料理东谈主应当组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作出清 算讨教。基金财产算帐小组应当将算帐讨教登载在规矩网站上，并将算帐讨教请示性公告登 载在规矩报刊上。   （十一）实施侧袋机制期间的信息泄漏   本基金实施侧袋机制的，关连信息泄漏义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息泄漏，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （十二）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息泄漏事务料理  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄漏料理轨制，指定挑升部门及高等料理东谈主 员负责料理信息泄漏事务。   基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏基金信息，应当妥贴中国证监会关连基金信息泄漏内容与 款式准则等律例的规矩。   基金托管东谈主应当按照关连法律律例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 料理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、各种基金份额申购赎回价钱、基金如期报 告、更新的招募说明书、基金产物贵寓概要、基金算帐讨教等关连基金信息进行复核、审查， 并向基金料理东谈主进行书面或电子阐述。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中取舍泄漏信息的报刊。基金料理东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信息，并保证关连报送信息的真 实、准确、齐备、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上泄漏信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介泄漏信息，然则其他寰球媒介不得早于规矩媒介泄漏信息，况兼在不同媒介上泄漏团结 信息的内容应当一致。   为基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏的基金信息出具审计讨教、法律意见书的专科机构，应 当制作职业底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   七、信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律律例规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延泄漏基金关连信息的情形   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延泄漏基金关连信息：  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                     §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施表率   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大箝制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷管帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会。基金料理东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金料理东谈主应实时向基金销售机构请示侧袋机制启用的关连事宜。   侧袋机制启用后五个职业日内，基金料理东谈主应聘用于侧袋机制启用日发表意见的管帐师 事务所针对侧袋机制启用日该基金抓有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含侧袋 账户的运行资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户的成立   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入团结个侧袋账户。基金料理东谈主可为本基金 成立多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独成立账套，实行零丁核算。   基金料理东谈主应酬侧袋账户份额实行零丁料理，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 零丁的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称呼应以“产物简称+侧袋 标志 S+侧袋账户建立日历”款式设定，同期主袋账户份额的称呼增多大写字母 M 标志看成 后缀。   侧袋机制启用当日，基金料理东谈主和基金服务机构应以原基金账户基金份额抓多情面况为 基础，阐述侧袋账户抓有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产完满算帐后，基金料理东谈主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制期间的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况信托是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。多数赎回 按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回苦求卓越前一职业日主袋账户总份额的 10%认定。 的赎回苦求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购苦求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购苦求。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   四、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   五、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估值并泄漏主 袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，招募说明书“基金的收益分派”部分规矩的收益分派约定仅适 用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分派。   七、实施侧袋账户期间的基金用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取料理费。   基金料理东谈主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的商榷、审计用度等由基金料理东谈主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产收复流动性后，基金料理东谈主应当按照份额抓有东谈主利益最大化原则制定变 现决策，将侧袋账户资产处置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金料理东谈主都应 实时向侧袋账户全部份额抓有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金料理东谈主应参照基金算帐讨教的关连要求，在阻隔侧 袋机制后实时聘用妥贴《证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并出具专项审计意见。侧袋 账户资产完满算帐后，基金料理东谈主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称呼中的迥殊标 识。   九、侧袋机制的信息泄漏  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金料理东谈主应实时发布临时公告；其中，启用和阻隔侧袋机制后，还应披 露管帐师事务所出具的专项审计意见。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及表率、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险请示等要害信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户份额抓有 东谈主支付的款项、关连用度发生情况等要害信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金料理东谈主在每次处置 变现后均应按照关连法律、律例要求实时发布临时公告。   基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息泄漏”部分规矩的基金净值信息泄漏方式和 频率泄漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 泄漏侧袋账户份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金如期讨教中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户关连信息在如期讨教中单独进行泄漏，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；   （二）侧袋账户的运行资产、运行欠债；   （三）特定资产的称呼、代码、刊行东谈主等基本信息；   （四）讨教期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产关连的用度情况过火他与特 定资产现象关连的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在要紧影响的其他情况及关连风险请示。   基金料理东谈主可根据特定资产处置进展情况泄漏讨教期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不看成基金料理东谈主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的关连规矩，如将来法律律例或监管法令修改导致关连内容被 取消或应被变更的，本基金将相应诊疗，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。                     §17 风险揭示   一、本基金的独到风险 通过大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金，并跟着主义日历的把握冉冉  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 缩小本基金全体的风险收益水平，以寻求基金资产的恒久稳健升值。主义日历到达后，本基 金将在严格箝制风险的前提下，力图得到恒久剖释的投资收益。因此股票市集、债券市集、 国外市集等的变化将影响到本基金基金功绩阐发。本基金料理东谈主将阐发专科研究上风，力图 通过各种资产的合理配置，抓续优化组合配置，以箝制特定风险。   本基金为养老主义基金，但本基金“养老”的称呼不含收益保障或其他任何边幅的收益 承诺，本基金不保本，可能发生耗损。 册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。因 此本基金所抓有的基金的功绩阐发、抓有基金的基金料理东谈主水对等身分将影响到本基金的基 金功绩阐发。其预期收益和预期风险水平高于债券型基金中基金、债券型基金、货币市集基 金和货币型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。 除了抓有的本基金料理东谈主料理的其他基金部分不收取料理费，抓有本基金托管东谈主托管的其他 基金部分不收取托管费，申购本基金料理东谈主料理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括 按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服务费等，基金中基金承担的关连基金用度可 能比世俗的敞开式基金高。本基金的料理费、托管费分别为 0.9%和 0.15%，具体可参见招募 说明书第十三部分。 平高于债券型基金中基金、债券型基金、货币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基 金、股票型基金中基金。本基金的资产配置策略，跟着主义日历的把握，基金的投履历调相 应的从“起始”，回荡为“稳健”，再回荡为“保守”，权益类资产比例及风险收益水平冉冉 下降。   本基金阶段性的资产配置如下表所示。此处权益类资产中的混杂型基金需妥贴下列两个 条件之一：（1）基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的混杂型 基金；（2）根据基金泄漏的如期讨教，最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金 资产比例均不低于 60%的混杂型基金。                                 权益类资产（包括股票、股票型基金、       时分段                               混杂型基金）比例       基金合同收效日至 2030.12.31       55%-80%  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   主义日历到达前，基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、混 合型基金）和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 招募说明书泄漏的情况存在各异。招募说明书中泄漏的下滑弧线仅为展示和示例使用，不构 成投资建议及投资比例限制，具体投资比例请参考招募说明书第九部分阶段性的资产配置等 内容。   本基金主要通过大类资产配置和基金取舍获取逾额收益，基金料理东谈主发愤尽责，肃肃作 搬动态资产配置诊疗，尽力确保该基准偏离最终得到正的逾额收益，但在每个时分区间有严 格的权益类资产配置比例高下限，期间遇到市集剧烈变动导致的极点市集行情时，但仍不排 除受市集波动较大等导致的动态资产配置诊疗得到负收益的情形。因此，投资者仍将承担市 场剧烈波动的关连风险。 动性风险。本基金主要运作方式成立为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定五年锁定 期，锁如期内基金份额抓有东谈主不成就该基金份额提议赎回苦求。即投资者要琢磨在锁如期资 金不成赎回的风险。主义日历到期后，本基金转为敞开式基金中基金（FOF），不再成立锁定 期。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市集交易停牌、脱期办理赎回、脱期支付赎回款项， 基金料理东谈主无法找到其他合适的可替代的基金品种，本基金可能暂停或拒却申购、暂停或延 缓赎回业务。 濒临在一定的价钱下无法卖出而要降价卖出的风险；对于运动受限基金而言，由于运动受限 基金的非运动秉性，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法运动，在濒临基金大领域赎 回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。   另外，多数赎回风险是敞开式基金所独到的一种风险，即当单个敞开日基金的净赎回申 请卓越前一职业日基金总份额的百分之十时，本基金将可能无法实时赎回抓有的全部基金份 额，影响本基金的资金安排。 波动，所投资基金的净值会也会因此发生波动。顽固式基金的价钱与基金的净值之间是关连 的，一般来说基本是同标的变动的，如果基金净值严重着落，一般顽固式基金的价钱也会下 跌。而敞开式基金的价钱等于基金份额净值，敞开式基金的申购和赎回价钱会跟着净值的下 跌而着落。是以本基金会濒临基金价钱变动的风险。如果基金价钱下降到买入成本之下，在 不琢磨分成身分影响的情况下，本基金会濒临耗损风险。   （1）信用风险：信用风险是指资产支抓证券参与主体对它们所承诺的各种合约的违约 所变成的可能损失。检朴单预料上讲，信用风险阐发为证券化资产所产生的现款流不成支抓 本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险：是指资产支抓证券看成固定收益证券的一种，也具故意率风险，即资 产支抓证券的价钱受利率波动发生变动而变成的风险。   （3）流动性风险：是指资产支抓证券不成速即、低成腹地变现的风险。   （4）提前偿付风险：是指若合同约定债务东谈主有权在产物到期前偿还，则存在由于提前 偿付而使投资者遭受损失的可能性。   （5）操作风险：是指关连各方在业务操作过程中，因操作造作或违抗操作规程而引起 的风险。   （6）法律风险：是指因资产支抓证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，取舍将部分基金资产投资 于港股或取舍不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金投资股通标的股票的比例较小，但仍将承担投资港股通标的股票的关连风险，  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 包括但不限于港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交易法令等各异带来的特 有风险，如港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌 幅限制，港股股价可能阐发出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基 金的投资收益变成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通不成泛泛交易，港股通股票不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。      本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的存托凭证（“中国存托凭证”），除与其他仅 投资于沪深市集股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大耗损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关连的风险，包括存托凭证抓有 东谈主与境外基础证券刊行东谈主的股东在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激勉的风险；存 托凭证抓有东谈主在分成派息、利用表决权等方面的迥殊安排可能激勉的风险；存托合同自动约 束存托凭证抓有东谈主的风险；因多地上市变成存托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证抓 有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在抓续信 息泄漏监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其 他风险。      本基金为发起式基金，《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 者可能濒临基金合同提前阻隔的风险。      （1）价钱波动风险。公募 REITs 大部分资产投资于基础设施技俩，具有权益属性，受 经济环境、运营料理等身分影响，基础设施技俩市集价值及现款流情况可能发生变化，可能 引起公募 REITs 价钱波动，致使存在基础设施技俩遇到极点事件（如地震、台风等）发生较 大损失而影响基金价钱的风险。      （2）基础设施技俩运营风险。公募 REITs 投资围聚度高，收益率很猛进程依赖基础设 施技俩运营情况，基础设施技俩可能因经济环境变化或运营不善等身分影响，导致推行现款 流大幅低于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施技俩运营过程中房钱、收费 等收入的波动也将影响基金收益分派水平的剖释。此外，公募 REITs 可径直或盘曲对外借债， 存在基础设施技俩经营不达预期，基金无法偿还借债的风险。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （3）基金份额交易价钱折溢价风险。公募 REITs 基金合同收效后，将根据关连法律法 规苦求在交易所上市，在每个交易日的交易时分将根据关连交易法令信托交易价钱，该交易 价钱可能受诸多身分影响；此外，公募 REITs 还将按照关连业务法令、基金合同约定进行估 值并泄漏基金份额净值等信息。由于基金份额交易价钱与基金份额净值形成机制以及影响因 素不同，存在基金份额交易价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。   （4）流动性风险。公募 REITs 遴选顽固式运作，不灵通申购赎回，只可在二级市集交 易，存在流动性不及的风险。此外，公募 REITs 抓有基础设施资产支抓证券全部份额，如发 生迥殊情况需要处置基础设施资产支抓证券，可能会由于基础设施资产支抓证券流动性较弱 而带来损失（如证券不成卖出或贬值出售等）。基础设施资产支抓证券通过技俩公司抓有的 基础设施资产可能会存在无法处置及变现的风险。   （5）政策诊疗风险。公募 REITs 存在因关连法律律例或监管机构政策修改等基金料理 东谈主无法箝制的身分的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如：公募 REITs 运作过 程中可能波及基金抓有东谈主、公募基金、资产支抓证券、技俩公司等多层面税负，如果国度税 收等政策发生诊疗，可能影响投资运作与基金收益；监管机构基金估值政策的修改导致基金 估值方法的诊疗而引起基金净值波动；关连律例的修改导致基金投资范围变化，基金料理东谈主 为诊疗投资组合而引起基金净值波动等。   （6）阻隔上市风险。公募 REITs 运作过程中可能因触发法律律例或交易所规矩的阻隔 上市情形而阻隔上市，导致本基金无法在二级市集交易。   二、市集风险   证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资心思和交易轨制等各种身分的影响，导 致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 发生变化，导致市集价钱波动而产生风险； 基金投资于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 响着国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益 水平会受到利率变化的影响； 市集远景、行业竞争、东谈主员教养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 上市公司经营不善，其股票价钱可能着落，或者大略用于分派的利润减少，使基金投资收益 下降。诚然基金不错通过投资各种化来散布这种非系统风险，但不成完满规避； 影响而导致购买力下降，从而使基金的推行收益下降； 能会损失掉大部分的投资，这主要体当今企业债中； 相关的风险，单一的久期方针并不成充分反馈这一风险的存在； 响，这与利率高涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得到较少的收益率。   三、料理风险   在基金料理运作过程中基金料理东谈主的常识、教养、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，变成料理风险。   四、流动性风险   基金料理东谈主在敞开日办理基金份额的申购，除基金合同另有约定外，对于每份基金份额， 自该基金份额锁如期届满后的下一个职业日起办理基金份额赎回，若基金份额申购苦求日至 主义日历起火一个锁如期，主义日历到达后不错办理基金份额赎回。主义日历到达后，本基 金不再成立每份基金份额的锁如期，基金料理东谈主将在敞开日办理基金份额的申购和赎回。如 果出现较大数额的赎回苦求，则使基金资产变现清贫，基金濒临流动性风险。   五、其他风险 接箝制智力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基 金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广阔律例等作念出的概述性边幅，代表了一般市集情况下本基金的恒久风险收益特征。销售 机构(包括基金料理东谈主直销机构和其他销售机构)根据关连法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构取舍的评价方法可能存在不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险等第评价也可能存在不同，销 售机构基于自身取舍的评价方法可能对基金的风险等第进行如期或不如期的诊疗，但销售机 构向投资东谈主推介基金产物时，所依据的基金产物风险等第评价结果不得低于基金料理东谈主作出 的风险等第评价结果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与产 品风险之间的匹配教师。   七、基金投资组合收益率与功绩相比基准收益率偏离的风险   本基金功绩相比基准仅看成覆按基金功绩的参考，功绩相比基准的阐发并不代表基金实 际的收益情况。本基金推交运作中投资的对象过火权重与基准指数的成份券过火权重并非完 全一致，可能出现投资组合收益率与功绩相比基准收益率偏离的风险。   八、流动性风险评估   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金每个敞开日敞开申购，除基金合同另有约定外，投资东谈主每笔认购/申购的基金份 额需至少抓有满五年，在五年锁如期内不成提议赎回苦求。   对于每份基金份额，锁如期指从基金合同收效日（对认购份额而言，下同）或基金份额 申购苦求日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同收效日或基金份额申购苦求日五年后 的年度对日的前一日（不含对日）。在锁如期内基金份额抓有东谈主不成提议赎回苦求，锁如期 届满后的下一个职业日起不错提议赎回苦求。若基金份额申购苦求日至主义日历起火一个锁 如期，主义日历到达后不错提议赎回苦求。   主义日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称呼变更为“南边安盛混杂型基金中基 金（FOF）”，本基金不再成立每份基金份额的锁如期，申购、赎回等业务将按照世俗敞开式 基金法令办理。   （2）投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例限制取舍散布投资原则，公募基金 市集容量较大，大略高兴本基金日常运作要求，不会对市集变成冲击。   根据《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险料理规矩》的关连要求，本基金所投资 或抓有的基金份额的基金料理东谈主实施流动性风险料理，也会审慎评估所投资资产的流动性，  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 并针对性制定流动性风险料理步伐，因此本基金流动性风险也不错得到有用箝制。   对于股票、混杂基金，所投资的资产大部分是股票等，股票的市集价钱受到经济身分、 政事身分、投资心思和交易轨制等各种身分的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，虽 然不错通过投资各种化来散布非系统风险，但不成完满规避。由于在扫数敞开日，敞开式股 票、混杂基金的基金料理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回，但如果出现较大数额的赎回苦求，则 使基金资产变现清贫，基金濒临流动性风险。本基金在股票基金取舍上，重心取舍料理范例、 功绩优良的基金料理公司料理的基金，轮廓参考基金的收益风险配比，取舍优越者进行投资。   对于债券基金，所投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此，债券基金除承担 由于市集利率波动变成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用 恶化变成的信用风险。债券基金投资组合中的投资品种会因各种原因濒临流动性风险，使证 券交易的奉行难度提高，买入成本或变现成本增多。此外，在扫数敞开日，敞开式债券基金 料理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回，如果出现多数赎回的情形，可能变成基金仓位诊疗和资产 变现清贫，加重流动性风险。在债券基金的投资上，取舍恒久投资功绩起始、基金领域较大、 流动性较好、抓有债券的平均久期妥贴、不错准确识别信用风险况兼投资操作格调与当前市 场环境相匹配的基金料理东谈主，重心参考基金领域、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是 否敞开申购赎回等身分。   对于货币市集基金，其流动性风险是指投资东谈主提交了赎回苦求后，基金料理东谈主无法实时 变现，导致赎回款交收资金不及的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高，给基金资 产变成较大损失的风险。货币市集基金投资的大部分债券品种流动性较好，也存在部分企业 债、资产证券化、回购等品种流动性相对较差的情况，如果市集短时安分发生较大变化或基 金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。在货币市集基金的投资上，取舍恒久投资业 绩起始、基金领域较大、流动性较好、不错准确识别信用风险况兼投资操作格调与当前市集 环境相匹配的基金料理东谈主，重心参考基金领域、历史年化收益率等。   （3）多数赎回情形下的流动性风险料理步伐   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金迤逦中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金迤逦中转入苦求份额总和后的余额)卓越前一 职业日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多数赎回。当基金出现多数赎回时，基金料理 东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回、部分脱期赎回、脱期办理赎回苦求、暂 停赎回。   当基金出现多数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回或 部分脱期赎回。 序奉行。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金料理东谈主在当日 接受赎回比例不低于上一职业日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，信托当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错取舍脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个职业日持续赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被铲除。脱期的赎回苦求与下一职业日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一职业日该类基金份额的基金份额净值为基础遐想赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   当基金发生多数赎回，在单个基金份额抓有东谈主卓越基金总份额 30%以上的赎回苦求情形 下，基金料理东谈主不错脱期办理赎回苦求。如基金料理东谈主对其卓越基金总份额 30%以上的赎回 苦求实施脱期办理，基金料理东谈主只接受其基金总份额 30%部分看成当日有用赎回苦求，且基 金料理东谈主不错根据前述“1）全额赎回”或“2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额 抓有东谈主的赎回苦求一并办理。脱期的赎回苦求与下一敞开日赎回苦求一并处理，无优先权并 以下一敞开日该类基金份额的基金份额净值为基础遐想赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。基金份额抓有东谈主在提交赎回苦求时不错事前取舍将当日可能未获受理部分给以铲除， 脱期部分如取舍取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被铲除。如投资东谈主在提交赎回 苦求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。 可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得卓越 20 个职业日，并应当在规矩媒介上进行公告。   （4）实施备用的流动性风险料理器具的情形、表率及对投资者的潜在影响   本基金在濒临大领域赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。   如果出现流动性风险，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公正对待的 前提下，可实施备用的流动性风险料理器具，包括但不限于暂停接受赎回苦求、减慢支付赎 回款项、脱期办理赎回苦求、舞动订价、暂停基金估值、实施侧袋机制等，看成特定情形下 基金料理东谈主流动性风险料理的辅助步伐，同期基金料理东谈主适时刻驻防可能产生的流动性风险， 对流动性风险进行日常监控，保护抓有东谈主的利益。当实施备用的流动性风险料理器具时，有 可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   九、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在于有用隔断并化解风险，确 保投资者得到公正对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄漏基金份额净值，  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 并不得办理申购、赎回和迤逦，仅主袋账户份额泛泛敞开赎回，因此启用侧袋机制时抓有基 金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不成赎回，其对应特定资产的变当前分具有不信托性，最终变现价钱也具有不信托性况兼有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不泄漏侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主在基金如期 讨教中泄漏讨教期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的 职责。   基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理信托申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东谈主遐想各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需琢磨主袋账 户资产，并根据关连规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金泄漏的功绩方针不成反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   十、本基金的 Y 类基金份额为针对个东谈主待业金投资基金业务成立的单独的基金份额类 别，投资东谈主通过个东谈主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东谈主待业金投资基金业务（个 东谈主待业金关连轨制另有规矩的除外）。根据个东谈主待业金账户要求，个东谈主待业金投资基金关连 资金及资产将顽固运行，其基金份额申购赎回等款项将在个东谈主待业金账户内流转。具体业 务法令请关注基金料理东谈主届时发布的关连公告。 规矩外，投资者购买 Y 类基金份额的款项应来自其个东谈主待业金资金账户，基金份额赎回等款 项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年岁或者政策规矩的其他领 取条件时不可领取个东谈主待业金。 条件，具体名录由中国证监会信托，每季度通过关连网站及平台等公布。本基金运作过程中 可能出现不妥贴关连条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类基金份额的申 购，投资者由此可能濒临无法持续投资 Y 类基金份额的风险。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）        §18 基金合同的变更、阻隔和基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律律例规矩和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 效后 2 日内在规矩媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行关连表率后，《基金合同》应当阻隔： 连结的；   三、基金财产的算帐 组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组可 以聘用必要的办当事者谈主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讨教；   （5）聘用妥贴《证券法》规矩的管帐师事务所对算帐讨教进行外部审计，聘用讼师事 务所对算帐讨教出具法律意见书；   （6）将算帐讨教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 变现的，算帐期限相应顺延。 为故意的算帐方法，本基金财产的算帐可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额抓 有东谈主大会。关连法律律例或监管部门另有规矩的，按关连法律律例或监管部门的要求办理。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按各种基金份额在基金合同阻隔事由发生时各自基金 份额资产净值的比例信托剩余财产在各种基金份额中的分派比例，并在各种基金份额可分派 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐讨教经妥贴《证券法》规矩的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐讨教报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐小组进行公告， 基金财产算帐小组应当将算帐讨教登载在规矩网站上，并将算帐讨教请示性公告登载在规矩 报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存不低于法律律例规矩的最低期限。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                 §19 基金合同的内容纲目   一、基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主的权利、义务   （一）基金料理东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用并料理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律律例规矩或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度相关法律规矩，应禀报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要步伐保护基 金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连举止进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用股东权利，为基金的利益利用因基 金财产投资于证券所产生的权利，代表其份额抓有东谈主的利益，参与所抓有基金的份额抓有东谈主 大会，并在解雇本基金基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下利用关连投票权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律举止；   （15）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在妥贴相关法律、律例的前提下，制订和诊疗相关基金认购、申购、赎回、迤逦、  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 非交易过户和定投等业务法令；   （17）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以真诚信用、严慎发愤的原则料理和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东谈主的财产相互零丁,对所料理的不同基金分别料理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选妥贴合理的步伐使遐想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法妥贴《基 金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩遐想并泄漏基金净值信息，信托基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讨教；   （10）编制季度讨教、中期讨教和年度讨教；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩，履行信息泄漏及讨教义务；   （12）保守基金生意秘密，不知道基金投资有筹商、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》过火他相关法律律例或监管机构另有规矩或要求外，在基金信息公开泄漏前应予守密， 不向他东谈主知道，但向监管机构、司法机关或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定信托基金收益分派决策，实时向基金份额抓有东谈主分派基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩召集基金份额抓有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （16）按规矩保存基金财产料理业务举止的管帐账册、报表、记录和其他关连贵寓不低 于法律律例规矩的最低期限；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在规矩时分发出，况兼保证投资东谈主 大略按照《基金合同》规矩的时分和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临结果、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时讨教中国证监会并文牍基金 托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担职责；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益利用诉讼权利或实施其他法律举止；   （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金 料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后   （25）奉行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的规矩安全赞助基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例规矩或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律律例举止，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情形，应禀报中国证监  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 会，并遴选必要步伐保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据关连市集法令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办 理证券交易资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以真诚信用、发愤尽责的原则抓有并安全赞助基金财产；   （2）成立挑升的基金托管部门，具有妥贴要求的营业局面，配备填塞的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互零丁；对 所托管的不同的基金分别成立账户，零丁核算，分账料理，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）赞助由基金料理东谈主代表基金坚贞的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金生意秘密，除《基金法》、《基金合同》过火他相关法律律例或监管机构 另有规矩或要求外，在基金信息公开泄漏前给以守密，不得向他东谈主知道，但向监管机构、司 法机关或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主遐想的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止相关的信息泄漏事项；   （10）对基金财务管帐讨教、季度讨教、中期讨教和年度讨教出具意见，说明基金料理 东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金料理东谈主有未奉行 《基金合同》规矩的举止，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了妥贴的步伐；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他关连贵寓不低于法律律例规矩 的最低期限；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （12）保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按规矩制作关连账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或相关规矩向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩，召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金料理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律律例、《基金合同》的规矩监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临结果、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时讨教中国证监会和银行业监 督料理机构，并文牍基金料理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿职责不因其 退任而免除；   （20）按规矩监督基金料理东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金料理东谈主追偿；   （21）奉行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额抓有东谈主   基金投资东谈主抓有本基金基金份额的举止即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主看成《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回或转让其抓有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵寓；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的举止照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 于：   （1）肃肃阅读并校服《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息泄漏，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》阻隔的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）奉行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）发起资金提供方抓有使用发起资金认购的基金份额抓有期限自《基金合同》收效 之日起不少于 3 年；   （10）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的表率和法令   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 中国证监会或《基金合同》另有规矩的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）迤逦基金运作方式；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （5）诊疗基金料理东谈主、基金托管东谈主的酬报模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会表率；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或共计抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东谈主 （以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额遐想，下同）就团结事项书面要求召开基金份额抓 有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额抓有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取和其他应由基金承担的用度；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式；   （3）诊疗相关基金认购、申购、赎回、迤逦、非交易过户、转托管等业务的法令；   （4）增多、减少或诊疗基金份额类别成立、住手现存基金份额类别的销售及对基金份 额分类办法、法令进行诊疗；   （5）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （7）主义日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称呼变更为“南边安盛混杂型基金 中基金（FOF）”，本基金不再成立每份基金份额的锁如期，申购、赎回等业务将按照世俗开 放式基金法令办理；同期，基金的投资将根据基金合同的约定奉行，料理费率、托管费率均 与主义日历到达前一致，届时基金料理东谈主将提前进行公告；   （8）按照法律律例和《基金合同》规矩不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 集。 议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍基金托管东谈主。 基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面 提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金托管 东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不 召集，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍合计有必要召开 的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面文牍提议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集 的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 开基金份额抓有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金份额 基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合， 不得禁绝、烦躁。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文牍时分、文牍内容、文牍方式 额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议边幅；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托说明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时分和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 基金份额抓有东谈主大会所遴选的具体通讯方式、寄托的公证机关过火研究方式和研究东谈主、表决 意见寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金料理东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面文牍基金料理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵循。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律律例和监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主信托。 现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会，基金料理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期妥贴以下条件时，不错进行 基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主抓有基金份 额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托说明妥贴法律律例、《基金合同》和会议文牍的规矩， 况兼抓有基金份额的凭证与基金料理东谈主抓有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证显现，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决截止日往时投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东谈主文牍的非 现场方式进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通讯开会的方式视为有用：  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个职业日内一语气公布关连 请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍规矩的方式收取基金份额抓 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经文牍不参加收取表决意见的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额抓有东谈主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的寄托东谈主抓 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托说明妥贴法律律例、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额抓有东谈主不错取舍书面、集中、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主信托并在会议文牍中列明。 授权方式不错取舍书面、集中、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额抓有东谈主大会磋磨的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起始由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定表率信托和公布监票 东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东谈主为基金 料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主抓；如果基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大 会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额抓有东谈主看成该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金料理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份说明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称呼）和 研究方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，起始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有同等表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和畸形决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以畸形决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，迤逦基金运作方式、与 其他基金合并、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》以畸形决议通过方为有 效。   基金份额抓有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄说明，不然提交妥贴会议通 知中规矩的阐述投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，口头妥贴会议文牍规矩的表 决意见视为有用表决，表决意见无极不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总和。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述法令的前提下，具体法令以召集东谈主发布的基金份额抓有东谈主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会 议动手后晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会诚然 由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓 有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议动手后晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份 额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行清点并由大会主抓东谈主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行清点。监票东谈主应当进行再行清点，再行清点以 一次为限。再行清点后，大会主抓东谈主应当马上公布再行清点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵循。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额抓有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在规矩媒介上公告。如果取舍通讯方式进 行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当奉行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 收效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金料理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的迥殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和侧袋份额 抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若关连基金份额抓有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日关连基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关连基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； 选举产生又名基金份额抓有东谈主看成该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本基金抓有的基金召开基金份额抓有东谈主大会时，本基金的基金料理东谈主应现代表其 基金份额抓有东谈主的利益，参与所抓有基金的基金份额抓有东谈主大会，并在解雇本基金基金份额 抓有东谈主利益优先原则的前提下利用关连投票权利。基金料理东谈主需将表决意见事前征求基金托 管东谈主的意见，并将表决意见在如期讨教中给以泄漏。   （十一）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等 规矩，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致关连内容被取消或变更的，  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 基金料理东谈主与基金托管东谈主根据新颁布的法律律例或监管法令协商一致并提前公告后，可径直 对本部安分容进行修改和诊疗，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、奉行方式   （一）基金收益分派原则 具体分派决策详见届时基金料理东谈主发布的公告，若《基金合同》收效起火 3 个月可不进行收 益分派； 东谈主可取舍现款红利或将现款红利自动转为团结类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不取舍， 本基金 A 类基金份额的默许的收益分派方式是现款分成。本基金 Y 类基金份额的收益分派 方式是红利再投资。异日条件允许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供如期分成平分 红方式，具体详见招募说明书或关连公告； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 有同平分派权；   在不违抗法律律例、基金合同的约定以及对基金份额抓有东谈主利益无本体不利影响的前提 下，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行妥贴表率后可对基金收益 分派原则进行诊疗，不需召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日前在规矩媒介公告。   （二）收益分派决策的信托、公告与实施   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   四、与基金财产料理、运作相关用度的索取、支付方式与比例   本基金投资于本基金料理东谈主所料理的公开召募证券投资基金的部分不收取料理费。   本基金的料理费按前一日基金资产净值扣除前一日抓有的基金料理东谈主自身料理的其他 公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金 A 类基金份额的年料理费率为 0.9%，Y 类基金份额的年料理费率为 0.45%，料理 费的遐想方法如下：   H＝E×该类基金份额的年料理费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金料理费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日抓有的基金料理东谈主自身料理的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金料理费逐日遐想，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主授权后，由基金 托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个职业日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时研究基金托 管东谈主协商责罚。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除前一日抓有的本基金托管东谈主自身托管的其 他公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，Y 类基金份额的年托管费率为 0.075%，托 管费的遐想方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日抓有的基金托管东谈主自身托管的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金托管费逐日遐想，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主授权后，由基金 托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个职业日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时研究基金托 管东谈主协商责罚。   上述“一、基金用度的种类”中第 3-11 项用度，根据相关律例及相应合同规矩，按用度 推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主运用本基金基金财产申购自身料理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠 谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关连律例、基金招募说明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   基金料理东谈主、基金托管东谈主可对本基金 Y 类基金份额的料理费、托管费实施一定的费率优 惠。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资标的   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律律例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）、股票（包含主板、创业 板过火他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证（下同）及港股通标的股票）、债 券（包括国内照章刊行的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短 期融资券、超短期融资券、公开垦行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、场所政 府债、可迤逦债券、可交换债券过火他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债 券回购、银行进款（包括合同进款、如期进款以过火他银行进款）、同行存单、货币市集工 具，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥贴中国证监会的关连 规矩）。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。基金 投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不卓越股票 资产的 50%。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越基金资产的 10%。 本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行妥贴表率后，可 以将其纳入投资范围。   本基金阶段性的资产配置如下表所示：                                 权益类资产（包括股票、股票型基金、        时分段                               混杂型基金）比例        基金合同收效日至 2030.12.31      55%-80%  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   计入上述权益类资产的混杂型基金需妥贴下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资 产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的混杂型基金；2、根据基金泄漏的如期讨教， 最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的混杂型基金。   在基金推行料理过程中，本基金具体配置比例由基金料理东谈主根据中国宏不雅经济情况和证 券市集的阶段性变化作念主动诊疗，以求基金资产在各种资产的投资中达到风险和收益的最好 平衡，但比例不超出上述限制范围。在法律律例有新规矩的情况下，在履行妥贴表率之后， 基金料理东谈主可对上述比例作念适度诊疗。   （二）投资限制   基金的投资组合应解雇以下限制：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例共计不卓越基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的 50%； 基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得抓有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期应当 不少于 1 年，最近如期讨教泄漏的季末基金净资产不低于 1 亿元；被投资基金的基金料理东谈主  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 及基金司理最近 2 年莫得要紧违警违纪举止；被投资基金运作合规，格调明晰，中恒久收益 高超，功绩波动性较低；   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金（ETF 市欢基金除外）抓有单只基金不卓越被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近如期讨教泄漏的领域为准；   （6）本基金投资于运动受限基金不高于本基金资产净值的 10%；运动受限基金是指封 闭运作基金、如期敞开基金等由基金合同规矩明确在一如期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并遐想且不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并遐想且不含本基金所投资的基金份额），不卓越该证券的 10％， 完满按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；   （9）本基金料理东谈主料理的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开期的如期开 放基金）抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市公司可运动股票的 15%； 本基金料理东谈主料理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市公 司可运动股票的 30%；完满按摄影关指数的组成比例进行证券投资的敞开式基金以及中国 证监会认定的迥殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不符 合该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （12）本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得卓越基金资产净 值的 10％；   （13）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；   （14）本基金抓有的团结(指团结信用级别)资产支抓证券的比例，不得卓越该资产支抓 证券领域的 10％；   （15）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支抓证券，不得 卓越其各种资产支抓证券共计领域的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 资产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再妥贴投资模范，应在评级讨教发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期 后不得缓期；   （19）本基金总资产不得卓越基金净资产的 140%；   （20）货币市集基金投资占基金资产比例不卓越 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票奉行；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金领域变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级市集交易停牌等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资不妥贴前款第（3）项、第 （5）项规矩的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个交易日内进行诊疗，但中国证监会规矩 的迥殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并或基金领域变动等基金料理东谈主之 外的身分致使基金投资比例不妥贴上述规矩投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内 进行诊疗，但中国证监会规矩的迥殊情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起动手。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行妥贴表率后，则本 基金投资不再受关连限制。   为珍爱基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过火他不正直的证券交易举止；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （6）抓有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政律例和中国证监会规矩禁绝的其他举止。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、推行箝制东谈主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当妥贴基金的投资主义和投资策略，解雇基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱奉行。关连交易必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以泄漏。要紧关联交易应提交基金料理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行妥贴 表率后，则本基金投资不再受关连限制。   六、基金资产净值的遐想方法和公告方式 量遐想，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错成立大额赎回情形 下的净值精度救急诊疗机制。国度另有规矩的，从其规矩。T 日的各种基金份额净值在所投 资基金泄漏净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至第一个交易日）遐想，并不迟于 T+3 日公告。   基金料理东谈主应每个职业日遐想基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值，并按规矩 泄漏。 同的规矩暂停估值时除外。基金料理东谈主每个职业日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按规矩对外公布。 周在规矩网站泄漏一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个敞开日之后的第三 个职业日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏敞开日的各种基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日之后的第三个职业日，在规矩网站泄漏  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 半年度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同消释和阻隔的事由、表率以及基金财产的算帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律律例规矩和基金合同约定可不 经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 效后 2 日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行关连表率后，《基金合同》应当阻隔： 连结的；   （三）基金财产的算帐 组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组可 以聘用必要的办当事者谈主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讨教；   （5）聘用妥贴《证券法》规矩的管帐师事务所对算帐讨教进行外部审计，聘用讼师事  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 务所对算帐讨教出具法律意见书；   （6）将算帐讨教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。 为故意的算帐方法，本基金财产的算帐可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额抓 有东谈主大会。关连法律律例或监管部门另有规矩的，按关连法律律例或监管部门的要求办理。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按各种基金份额在基金合同阻隔事由发生时各自基金 份额资产净值的比例信托剩余财产在各种基金份额中的分派比例，并在各种基金份额可分派 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐讨教经妥贴《证券法》规矩的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐讨教报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐小组进行公告， 基金财产算帐小组应当将算帐讨教登载在规矩网站上，并将算帐讨教请示性公告登载在规矩 报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存不低于法律律例规矩的最低期限。   八、争议责罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友 好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届 时有用的仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有约 束力，仲裁费由败诉方承担。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，持续赤诚、发愤、尽责地履行基金 合同规矩的义务，珍爱基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治并从其解释。   九、基金合同存放地和投资东谈主取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业局面查阅。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                 §20 基金托管合同的内容纲目   一、基金托管合同当事东谈主   （一）基金料理东谈主   称呼：南边基金料理股份有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   成立日历：1998 年 3 月 6 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证券监督料理委员会证监基字19984 号   组织边幅：股份有限公司   注册本钱：3.6172 亿元东谈主民币   存续期间：抓续经营   经营范围：基金料理业务、发起成立基金及中国证券监督料理委员会批准的其他业务。   （二）基金托管东谈主   称呼：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   邮政编码：100031   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复200913 号   组织边幅：股份有限公司   注册本钱：34,998,303.4 万元东谈主民币   存续期间：抓续经营   经营范围：给与公众进款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办理单据 承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债 券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务 及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供赞助箱服务；代理资金算帐；各种汇兑业务；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 代理政策性银行、异邦政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外 汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借债；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外 币有价证券；外汇单据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信拜谒、 商榷、见证业务；企业、个东谈主财务参谋人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投 资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证 券投资托管业务；代理敞开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融生息产 品交易业务；经国务院银行业监督料理机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资范围、投 资对象进行监督。基金合同明确约定基金投履历调或证券取舍模范的，基金料理东谈主应按照基 金托管东谈主要求的款式提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东谈主运用关连技艺系统，对 基金推行投资是否妥贴基金合同对于证券取舍模范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行 核查。   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律律例或中国证监 会允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基 金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）、股票（包含主板、 创业板过火他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证（下同）及港股通标的股 票）、债券（包括国内照章刊行的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期 单据、短期融资券、超短期融资券、公开垦行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、 场所政府债、可迤逦债券、可交换债券过火他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证 券、债券回购、银行进款（包括合同进款、如期进款以过火他银行进款）、同行存单、货币 市集器具，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥贴中国证监会 的关连规矩）。   主义日历到达前，本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监 会照章核准或注册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证 券投资基金）。基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 80%。投资于港股通标的股 票的比例不卓越股票资产的 50%。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比    南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 例不卓越基金资产的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不 低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      本基金阶段性的资产配置如下表所示： 时分段                   权益类资产（包括股票、股票型基金、混杂型基金）比例 基金合同收效日至 2030.12.31   55%-80%      计入上述权益类资产的混杂型基金需妥贴下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资 产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的混杂型基金；2、根据基金泄漏的如期讨教， 最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的混杂型基金。      在基金推行料理过程中，本基金具体配置比例由基金料理东谈主根据中国宏不雅经济情况和 证券市集的阶段性变化作念主动诊疗，以求基金资产在各种资产的投资中达到风险和收益的最 佳平衡，但比例不超出上述限制范围。在法律律例有新规矩的情况下，在履行妥贴表率之后， 基金料理东谈主可对上述比例作念适度诊疗。      主义日历到达后，本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监 会照章核准或注册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证 券投资基金）。基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 30%。投资于港股通标的股 票的比例不卓越股票资产的 50%。基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 型基金、混杂型基金）的比例共计不卓越基金资产的 25%。计入上述权益类资产的混杂型基 金需妥贴下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资 产 60%的混杂型基金；2、根据基金泄漏的如期讨教，最近四个季度中任一季度股票资产及 存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的混杂型基金。基金投资于商品基金（含商品期货基 金和黄金 ETF）的比例不卓越基金资产的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政 府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资比例进行 监督。基金托管东谈主按下述比例和诊疗期限进行监督：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例共计不卓越基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的 50%； 基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得抓有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期应当 不少于 1 年，最近如期讨教泄漏的季末基金净资产不低于 1 亿元；被投资基金的基金料理东谈主 及基金司理最近 2 年莫得要紧违警违纪举止；被投资基金运作合规，格调明晰，中恒久收益 高超，功绩波动性较低；   （5）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金（ETF 市欢基金除外） 抓有单只基金不卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近如期讨教泄漏 的领域为准；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （6）本基金投资于运动受限基金不高于本基金资产净值的 10%；运动受限基金是指封 闭运作基金、      如期敞开基金等由基金合同规矩明确在一如期限内不可赎回的基金，                                   但不包括 ET F、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并遐想且不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金抓有一家公司刊行的证 券（团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并遐想且不含本基金所投资的基金份 额），不卓越该证券的 10％，完满按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条件规矩的比例限制；   （9）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部敞开式基金（包括敞开式基 金以及处于敞开期的如期敞开基金）抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市 公司可运动股票的 15%；本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合抓有 一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市公司可运动股票的 30%；完满按摄影关指 数的组成比例进行证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的迥殊投资组合可不受前述 比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不妥贴 该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆 回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （12）本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得卓越基金资产 净值的 10％；   （13）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；   （14）本基金抓有的团结(指团结信用级别)资产支抓证券的比例，不得卓越该资产支 抓证券领域的 10％；   （15）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于团结原始权益 东谈主的各种资产支抓证券，不得卓越其各种资产支抓证券共计领域的 10％；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再妥贴投资模范，应在评级讨教发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到 期后不得缓期；   （19）本基金总资产不得卓越基金净资产的 140%；   （20）货币市集基金投资占基金资产比例不卓越 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票奉行；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金领域变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、 赎回或二级市集交易停牌等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资不妥贴前款第（3）项、第 （5）项规矩的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个交易日内进行诊疗，但中国证监会规矩 的迥殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并或基金领域变动等基金料理东谈主之 外的身分致使基金投资比例不妥贴上述规矩投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内 进行诊疗，但中国证监会规矩的迥殊情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起动手。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行妥贴表率后，则本 基金投资不再受关连限制。   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金）；基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混 合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 30%。 投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的 50%；基金投资于权益类资产（包括股票  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） （含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金）的比例共计不卓越基金资产的 25%；计入上述 权益类资产的混杂型基金需妥贴下列两个条件之一：1）基金合同约定股票资产及存托凭证 投资比例不低于基金资产 60%的混杂型基金；2）根据基金泄漏的如期讨教，最近四个季度 中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的混杂型基金；基金投资于商 品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得抓有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 1 年，最近如期泄漏的基 金净资产应当不低于 1 亿元；   （5）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金（ETF 市欢基金除外） 抓有单只基金不卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近如期讨教泄漏 的领域为准；   （6）本基金投资于运动受限基金不高于本基金资产净值的 10%；运动受限基金是指封 闭运作基金、如期敞开基金等由基金合同规矩明确在一如期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金抓有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并遐想且不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金抓有一家公司刊行的证 券（团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并遐想且不含本基金所投资的基金份 额），不卓越该证券的 10％，完满按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条件规矩的比例限制；   （9）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部敞开式基金（包括敞开式基 金以及处于敞开期的如期敞开基金）抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市 公司可运动股票的 15%；本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合抓有 一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市公司可运动股票的 30%；完满按摄影关指 数的组成比例进行证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的迥殊投资组合可不受前述 比例限制；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不妥贴 该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆 回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （12）本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得卓越基金资产 净值的 10％；   （13）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；   （14）本基金抓有的团结(指团结信用级别)资产支抓证券的比例，不得卓越该资产支 抓证券领域的 10％；   （15）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于团结原始权益 东谈主的各种资产支抓证券，不得卓越其各种资产支抓证券共计领域的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再妥贴投资模范，应在评级讨教发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到 期后不得缓期；   （19）本基金总资产不得卓越基金净资产的 140%；   （20）货币市集基金投资占基金资产比例不卓越 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票奉行；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金领域变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、 赎回或二级市集交易停牌等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资不妥贴前款第（3）项、第 （5）项规矩的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个交易日内进行诊疗，但中国证监会规矩 的迥殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并或基金领域变动等基金料理东谈主之  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 外的身分致使基金投资比例不妥贴上述规矩投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内 进行诊疗，但中国证监会规矩的迥殊情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起动手。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行妥贴表率后，则本 基金投资不再受关连限制。   基金托管东谈主对基金投资的监督和查验自基金合同收效之日起动手。   （三）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对本合同第十五部分 第（九）条基金投资禁绝举止进行监督。   根据法律律例相关基金从事的关联交易的规矩，基金料理东谈主和基金托管东谈主应事前相互 提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他要紧利弊关系的公司名单过火更新，并以 两边约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的信得过性、齐备性、全面性。基金料理东谈主 有职责赞助信得过、齐备、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管 理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主应实时阐述已闻明单的变更。如果基金托管东谈主在运 作中严格解雇了监督经过，基金料理东谈主仍违纪进行关联交易，并变成基金资产损失的，由基 金料理东谈主承担职责，基金托管东谈主有权向中国证监会讨教。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、推行箝制东谈主或 者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联 交易的，应当妥贴基金的投资主义和投资策略，解雇基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻防利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱奉行。关连交易必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以泄漏。要紧关联交易应提交基金料理东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金料理东谈主参与银 行间债券市集进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经肃肃取舍的、 本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基 金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易。基金管  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 理东谈主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单进行更新，如基金料理东谈主根据市集情况需要 临时诊疗银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托管东谈主说明原理，在与交易敌手发生交易 前 3 个职业日内与基金托管东谈主协商责罚。基金料理东谈主收到基金托管东谈主书面阐述后，被阐述调 整的名单动手收效，新名单收效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应 按照合同进行结算。基金料理东谈主负责对交易敌手的资信箝制，按银行间债券市集的交易法令 进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同变成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照事前约定的交易 敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主。   （五）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金料理东谈主投资银 行进款进行监督。   基金投资银行进款的，基金料理东谈主应根据法律律例的规矩及基金合同的约定，建立投 资轨制、审慎取舍进款银行，作念好风险箝制；并按照基金托管东谈主的要求配合基金托管东谈主完成 关连业务办理。   （六）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金资产净值遐想、 各种基金份额净值遐想、应收资金到账、基金用度开支及收入信托、基金收益分派、关连信 息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监督和核查。   如果基金料理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将作假的功绩阐发数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责，并将在发现后立即讨教中国证监会。   （七）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资运动受限 证券进行监督。 关问题的文牍》等相关法律律例规矩。 开垦行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交易证券,不包括由于发布重 大音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等运动受限 证券。 轨制、流动性风险箝制预案等规章轨制。基金料理东谈主应当根据基金流动性的需要合理安排流 通受限证券的投资比例，并在风险箝制轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性风险。上  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 述规章轨制须经基金料理东谈主董事会批准。上述规章轨制经董事和会过之后，基金料理东谈主应当 将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制的决议提交给基金托管东谈主。 关运动受限证券的关连信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准说明文献复印件、基金料理东谈主与承销商坚贞 的销售合同复印件、缴款文牍书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款账号、划款金额、 划款时分文献等。基金料理东谈主应保证上述信息的信得过、齐备。 变化导致基金料理东谈主的具体投资举止可能对基金财产变成较大风险，基金托管东谈主有权要求基 金料理东谈主对该风险的摈斥或驻防步伐进行补充和整改，并作念出版面说明。不然，基金托管东谈主 经事前书面文牍基金料理东谈主，有权拒却奉行其相关指示。因拒却奉行该指示变成基金财产损 失的，基金托管东谈主不承担任何职责，并有权讨教中国证监会。 东谈主大略泛泛查询。因基金料理东谈主原因产生的受限证券登记存管问题，变成基金财产的损失或 基金托管东谈主无法安全赞助基金财产的职责与损失，由基金料理东谈主承担。 数据，导致基金托管东谈主不成履行托管东谈主职责的，基金料理东谈主应照章承担相应法律后果。除基 金托管东谈主未能依据基金合同及本合同履行职责外，因投资运动受限证券产生的损失，基金托 管东谈主按照本合同履行监督职责后不承担上述损失。   （八）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作中违抗法律 律例和基金合同的规矩，应实时以书面边幅文牍基金料理东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配 合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金料理东谈主收到文牍后应鄙人一职业日前实时查对并以 书面边幅给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠 正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内,          基金托管东谈主有权随时对文牍 事项进行复查,   督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文牍的违纪事项未能在限 期内纠正的，基金托管东谈主应讨教中国证监会。基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交易表率也曾 收效的投资指示违抗法律、行政律例和其他相关规矩，或者违抗基金合同约定的，应当立即 文牍基金料理东谈主，并讨教中国证监会。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （九）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同和本托管协 议对基金业务奉行核查。对基金托管东谈主发出的书面请示，基金料理东谈主应在规矩时安分回应并 改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照律例要求需向中国证监会 报送基金监督讨教的事项，基金料理东谈主应积极配合提供关连数据贵寓和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有要紧违纪举止，应实时讨教中国证监会，同期通 知基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果讨教中国证监会。基金料理东谈主无正直原理，拒却、阻 挠对方根据本合同规矩利用监督权，或遴选拖延、诓骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节 严重或经基金托管东谈主提议警告仍不改正的，基金托管东谈主应讨教中国证监会。   （十一）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大箝制保护基金份额抓有 东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷管帐师事务所意见后，不错依 照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的规矩。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管 东谈主安全赞助基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金料理 东谈主遐想的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金料理东谈主指示办理算帐交收、关连信息 泄漏和监督基金投资运作等举止。   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、 未奉行或无故蔓延奉行基金料理东谈主资金划拨指示、知道基金投资信息等违抗《基金法》、基 金合同、本合同过火他相关规矩时，应实时以书面边幅文牍基金托管东谈主限期纠正。基金托管 东谈主收到文牍后应鄙人一职业日前实时查对并以书面边幅给基金料理东谈主发出回函，说明违纪原 因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金料理东谈主有权随时对 文牍县项进行复查,   督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查举止， 包括但不限于：提交关连贵寓以供基金料理东谈主核查托管财产的齐备性和信得过性，在规矩时分 内回应基金料理东谈主并改正。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违纪举止，应实时讨教中国证监会，同期通 知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讨教中国证监会。基金托管东谈主无正直原理，拒却、阻 挠对方根据本合同规矩利用监督权，或遴选拖延、诓骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节 严重或经基金料理东谈主提议警告仍不改正的，基金料理东谈主应讨教中国证监会。   四、基金财产赞助   （一）基金财产赞助的原则 令，基金托管东谈主不得自交运用、刑事职责、分派基金的任何财产。 如有迥殊情况两边可另行协商责罚。 期并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文牍基金管 理东谈主遴选步伐进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金托管东谈主对此不承担任何职责，但 应提供必要的配合。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 专户。该账户由基金料理东谈主开立并料理。 《基金法》、《运作办法》等相关规矩后，基金料理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基 金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在规矩时安分，聘用妥贴《证券法》规矩的管帐师 事务所进行验资，出具验资讨教。出具的验资讨教由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会 计师署名方为有用。 款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和料理  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 料理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主赞助和使用。本 基金的一切货币收支举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。 料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的举止。 资产的支付。      （四）基金证券账户的开立和料理 基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的举止。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主算帐职业，基 金料理东谈主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的规矩执 行。 用由基金料理东谈主负责。 账户的开设、使用的，按相关规矩开设、使用并料理；若无关连规矩，则基金托管东谈主应当比 照并校服上述对于账户开设、使用的规矩。      （五）债券托管专户的开设和料理      基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责公司、 银行间市集算帐所股份有限公司的相关规矩，以基金的口头在中央国债登记结算有限职责公  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 司、银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市集 债券的结算。基金料理东谈主和基金托管东谈主同期代表基金坚贞天下银行间债券市集债券回购主协 议。      （六）其他账户的开立和料理 料理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按相关法令使用并料理。      （七）基金财产投资的相关有价凭证等的赞助      基金财产投资的相关什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善 赞助，赞助凭证由基金托管东谈主抓有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金料理东谈主 的指示办理。属于基金托管东谈主推行有用箝制下的什物证券在基金托管东谈主赞助期间的损坏、灭 失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构推行有用箝制 的证券不承担赞助职责。      （八）与基金财产相关的要紧合同的赞助      由基金料理东谈主代表基金签署的、与基金相关的要紧合同的原件分别由基金料理东谈主、基 金托管东谈主赞助。除合同另有规矩外，基金料理东谈主在代表基金签署与基金相关的要紧合同期应 保证基金一方抓有两份以上的原本，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份原本的原 件。要紧合同的赞助期限不少于法律律例规矩的最低年限。      五、基金资产净值遐想和管帐核算      （一）基金资产净值的遐想及复核表率      基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。      各种基金份额净值按照各种基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目遐想。各 类基金份额净值的遐想，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，由此产生的过失计 入基金财产。基金料理东谈主不错成立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度另有规矩 的，从其规矩。      基金料理东谈主应每个职业日遐想基金资产净值及各种基金份额净值，并按规矩泄漏。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主每个职业日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主， 经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主依据基金合同和关连法律律例的规矩对外公布。   （二）基金资产估值方法和迥殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、基金、资产支抓证券、银行进款本息、应收款项和其他投 资等抓续以公允价值计量的金融资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及要紧变化身分，诊疗最近交易市价，信托公允价钱； 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值； 息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化，按 最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近 交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化身分，调 整最近交易市价，信托公允价钱；   交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提供的估值全 价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值； 挂牌转让的资产支抓证券，取舍估值技艺信托公允价值； 活跃市集上未经诊疗的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 价值的情况下，应酬市集报价进行诊疗以阐述估值日的公允价值；对于不存在市集举止或市 场举止很少的情况下，应取舍估值技艺信托其公允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 行股票时公司股东公开垦售股份、通过大批交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购交易中的质押券等运动受限股票，按监管机构或行业协会相关规矩信托公 允价值。   （3）对天下银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在光显各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）团结证券同期在两个或两个以上市集交易的，按证券所处的市集分别估值。   （5）基金估值方法   ①本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   ②本基金投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   ①本基金投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值。   ②本基金投资的境内上市敞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。   ③本基金投资的境内上市如期敞开式基金、顽固式基金，按所投资基金估值日的收盘 价估值。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   ④本基金投资的境内上市交易型货币市集基金，如所投资基金泄漏份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金泄漏万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。 基金料理东谈主根据《基金中基金估值业务指引（试行）》等关连法律律例以及监管部门、自律 法令的规矩进行估值。   （6）当基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错取舍舞动订价机制，以确保 基金估值的公正性。   （7）估值遐想中波及港币对东谈主民币汇率的，应当以基金估值日中国东谈主民银行或其授权 机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。   （8）对于按照中国法律律例和基金投资所在地的法律律例规矩应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩诊疗或其他原因导致基金推行交征税金 与估算的应交税金有各异的，基金将在关连税金诊疗日或推行支付日进行相应的估值诊疗。   （9）如有着实把柄标明按原有方法进行估值不成客不雅反馈上述资产或欠债公允价值的， 基金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。   （10）本基金投资存托凭证的估值核算依照内地上市交易的股票奉行。   （11）关连法律律例以及监管部门、自律法令另有规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按国度最新规矩估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、表率及关连 法律律例的规矩或者未能充分珍爱基金份额抓有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据相关法律律例，基金资产净值遐想和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本 基金的基金管帐职责方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经关连各 方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东谈主对基金净值信息的计 算结果对外给以公布。   （1）基金料理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（9）项进行估值时，所变成的过失不 看成基金资产估值差错处理。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司发送的数据差错，或国度 管帐政策变更、市集法令变更等，基金料理东谈主和基金托管东谈主诚然也曾遴选必要、妥贴、合理 的步伐进行查验，但未能发现差错的，由此变成的基金资产估值差错，基金料理东谈主和基金托 管东谈主免除抵偿职责。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的步伐松开或摈斥由此造 成的影响。   （三）基金估值差错的处理方式   基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、妥贴、合理的步伐确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值差错时，视为该类基 金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的邪恶变成估值差错，导致其他当事东谈主遭受损失的，邪恶的职责东谈主应当对由于 该估值差错遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职责。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据遐想差 错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因技艺原因引起的差错，若系同行业现存技艺水 平不成猜度、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述规矩奉行。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的交易贵寓灭失或被差错处理或变成其他差错，因不可 抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差错取得欠妥得利确当事 东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值差错职责方应实时配合各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错职责方承担；由于估值差错职责方未 实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主变成损失的，由估值差错职责方对径直损失承担抵偿 职责；若估值差错职责方也曾积极配合，况兼有协助义务确当事东谈主有填塞的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值差错职责方应酬更正的情况向相关当事东谈主进行确 认，确保估值差错已得到更正。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （2）估值差错的职责方对相关当事东谈主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责，况兼仅对 估值差错的相关径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值差错 职责方仍应酬估值差错负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错职责方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到 欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的抵偿 额加上也曾得到的欠妥得利返还的总和卓越其推行损失的差额部分支付给估值差错职责方。   （4）估值差错诊疗取舍尽量收复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值差错发生的原因信托 估值差错的职责方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错变成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的职责方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向相关当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值遐想出现差错时，基金料理东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的步伐驻防损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业另有通行 作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 因暂停营业时；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 基金应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度相关部门规矩的管帐轨制奉行。   （六）基金账册的建立   基金料理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讨教。基金料理东谈主、基金托管东谈主分 别独速即成立、记录和赞助本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法 存在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因 而影响到基金净值信息的遐想和公告的，以基金料理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与讨教的编制和复核   基金料理东谈主应当实时编制并对外提供信得过、齐备的基金财务管帐讨教。月度报表的编 制，基金料理东谈主应于每月晦了后 5 个职业日内完成；《基金合同》收效后，基金招募说明书 的信息发生要紧变更的，基金料理东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔 运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。季度讨教应在每个季度扫尾之日起 15 个工 作日内编制完结并给以公告；中期讨教在上半年扫尾之日起两个月内编制完结并给以公告； 年度讨教在每年扫尾之日起三个月内编制完结并给以公告。基金合同收效不及 2 个月的，基 金料理东谈主不错不编制当期季度讨教、中期讨教或者年度讨教。   基金料理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主 在收到后应在 3 个职业日内进行复核，并将复核结果书面文牍基金料理东谈主。基金料理东谈主在季 度讨教完成当日，将相关讨教提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个职业日内 完成复核，并将复核结果书面文牍基金料理东谈主。基金料理东谈主在中期讨教完成当日，将相关报 告提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通 知基金料理东谈主。基金料理东谈主在年度讨教完成当日，将相关讨教提供基金托管东谈主复核，基金托  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 管东谈主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文牍基金料理东谈主。基金料理东谈主和基金 托管东谈主之间的上述文献交易均以传果然方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应 共同查明原因，进行诊疗，诊疗以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以 基金料理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金料理东谈主提供的讨教上加盖托管 业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，两边各自留存一份。如果基金料理 东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就关连报抒发成一致，基金料理东谈主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关连情况报中国证监会备案。   （八）基金料理东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄漏主袋账 户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。   六、基金份额抓有东谈主名册的赞助   本基金的基金料理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善赞助的基金份额抓有东谈主名册，包括基金 合同收效日、基金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容至少应包括基金 份额抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册由登记机构编制，由基金料理东谈主审核并提交基金托管东谈主赞助。基 金托管东谈主有权要求基金料理东谈主提供纵情一个交易日或全部交易日的基金份额抓有东谈主名册，基 金料理东谈主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金料理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额抓有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册应于下月前十个职业日内提交；基金合同收效日、基金合同阻隔日 等波及到基金要害事项日历的基金份额抓有东谈主名册应于发寿辰后十个职业日内提交。   基金料理东谈主和基金托管东谈主应妥善赞助基金份额抓有东谈主名册，保存期限不少于法律律例 规矩的最低年限。基金托管东谈主不得将所赞助的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务之外的 其他用途，并应校服守密义务。若基金料理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善赞助基金 份额抓有东谈主名册，应按相关律例规矩各自承担相应的职责。   七、争议责罚方式  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   因本合同产生或与之关连的争议，两边当事东谈主应通过协商、斡旋责罚，协商、斡旋不 能责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的 仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有拘谨力。除非仲 裁裁决另有规矩，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自持续赤诚、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管合同规矩的义务，珍爱基金份额抓有东谈主的正当权益。   本合同适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。   八、托管合同的变更和阻隔   （一）托管合同的变更表率   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不得 与基金合同的规矩有任何突破。   （二）基金托管合同阻隔的情形   （三）基金财产的算帐 小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组可 以聘用必要的办当事者谈主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讨教；  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （5）聘用妥贴《证券法》规矩的管帐师事务所对算帐讨教进行外部审计，聘用讼师事 务所对算帐讨教出具法律意见书；   （6）将算帐讨教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。 为故意的算帐方法，本基金财产的算帐可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额抓 有东谈主大会。关连法律律例或监管部门另有规矩的，按关连法律律例或监管部门的要求办理。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐费 用由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐 用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按各种基金份额在基金合同阻隔事由发生时各自基 金份额资产净值的比例信托剩余财产在各种基金份额中的分派比例，并在各种基金份额可分 配的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐讨教经妥贴《证券法》规矩的 管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清 算公告于基金财产算帐讨教报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐小组进行公 告，基金财产算帐小组应当将算帐讨教登载在规矩网站上，并将算帐讨教请示性公告登载在 规矩报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存不低于法律律例规矩的最低期限。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                 §21 基金份额抓有东谈主服务   对基金份额抓有东谈主的服务主要由基金料理东谈主及销售机构提供，以下是基金料理东谈主提供的 主要服务内容。基金料理东谈主根据基金份额抓有东谈主的需要和市集的变化，有权在妥贴法律律例 的前提下，增多和修改关连服务技俩。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金料理东谈主不承担任何职责。   若本基金包含在中国香港畸形行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额抓有东谈主享有的服务 技俩一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东谈主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及交易服务   投资东谈主可通过基金料理东谈主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。相关 基金料理东谈主电子直销具体法令请参见基金料理东谈主网站关连公告和业务法令。   二、信息查询及交易阐述服务   （一）基金信息查询服务   投资东谈主通过基金料理东谈主网站等平台可享有基金交易查询、账户查询和基金料理东谈主照章披 露的各种基金信息等服务，包括基金产物基本信息（包括基金称呼、料理东谈主称呼、基金代码、 风险等第、抓有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、如期讨教和 基金料理东谈主最新动态等各种贵寓。   （二）基金交易阐述服务   基金料理东谈主以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的边幅实时向通过基金料理东谈主直销渠 谈投资并抓有本公司基金份额的抓有东谈主文牍其认购、申购、赎回的基金称呼以及基金份额的 阐述日历、阐述份额和金额等信息。基金份额抓有东谈主通过非直销销售机构办理基金料理东谈主基 金份额交易业务的，关连信息阐述服务请参照各销售机构推行业务经过及规矩。   三、基金保多情况信息服务   基金料理东谈主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的边幅向通过基金料理东谈主 直销渠谈投资并抓有基金料理东谈主基金份额的抓有东谈主提供基金保多情况信息。   基金份额抓有东谈主可通过以下方式订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 情况及对账单。 网上服务等渠谈查询基金保多情况信息。   由于投资东谈主预留的研究方式不祥、差错、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能变成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 泛泛收取对账单的投资东谈主，敬请实时通过基金料理东谈主网站，或拨打基金料理东谈主客服热线查询、 查对、变更预留研究方式。   四、资讯服务   投资东谈主洞悉并同意基金料理东谈主可根据投资东谈主的个东谈主信息不如期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种方式为投资东谈主提供与投资东谈主关连的账户服务文牍、交易阐述文牍、要害公 告文牍、举止音问、营销信息、客户存眷等资讯及升值服务，投本钱基金前请详阅南边基金 官网服务先容和诡秘政策。如需取消相应资讯服务，可按照关连指引退订，或通过基金料理 东谈主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东谈主工服务方式退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东谈主拨打基金料理东谈主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东谈主不错通过该热线得到投资商榷、业务商榷、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东谈主通过基金料理东谈主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东谈主可通过该方式得到投资商榷、业务商榷、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金料理东谈主客户服务中心东谈主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠谈对基金料理东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                   §22 其他应泄漏事项            标题                            公告日历 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型      2024-01-22 发起式基金中基金（FOF）2023 年第 4 季度 讨教 南边基金对于旗下部分基金增多江苏银举止         2023-11-17 销售机构及灵通关连业务的公告 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型      2023-10-25 发起式基金中基金（FOF）2023 年第 3 季度 讨教 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型  2023-08-31 发起式基金中基金（FOF）2023 年中期讨教   注：其他泄漏事项详见基金料理东谈主发布的关连公告  南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）             §23 招募说明书存放过火查阅方式   本招募说明书存放在本基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公局面，投资东谈主可在办 公时分免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原本 为准。   基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完满一致。 南边养老主义日历 2050 五年抓有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                    §24 备查文献                                      南边基金料理股份有限公司

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